iM금융지주 139130
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟡 주의
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-BBB투자적격 하한
- 건전성75/100
- 부도확률(PD)25.00%
- 등급전망긍정적
📐 밸류에이션
저평가
- Trailing PER6.3 (26%ile)
- 12MF PER (E)5.7
- 24MF PER (E)5.3
- PBR0.44
- 배당수익률4.09%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F3/9
- ROIC0.9%
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)48
- ADX(추세강도)12
- 볼린저 위치49%
- 베타0.09
- 최대낙폭(1Y)-17%
- Sortino0.10
- Sharpe0.12
- 꼬리위험low
SMA20 ↓ · SMA60 ↓ · 상대강도 -4%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
Broker target revision 평균
-2.6%
(13개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
D-81일
3Q26 · 2026-11-14 예정
🎯 실적 서프라이즈 (실제 vs 발표 전 컨센 · 억원)
| 분기 | 매출 서프라이즈 | 영익 서프라이즈 | 순익 서프라이즈 | YoY(매출/영익) |
|---|---|---|---|---|
| 2026 2Q
2026-07-27 |
— | -11.0% miss | -2.6% miss | +84% / -8% |
💎 증권사 전망치 (broker 13곳 종합)
평균 목표주가
24,231원
최고 (Bull case)
26,000원
최저 (Bear case)
22,000원
Spread (max-min)
4,000원
(18%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 유안타증권 | 26,000원 | +7.3% | 2026-07-29 | Buy | — | 우도형 |
| 키움증권 | 25,500원 | +5.2% | 2026-07-28 | BUY | — | 김은갑, 손예빈 |
| 흥국증권 | 25,000원 | +3.2% | 2026-07-28 | BUY | — | 유준석 |
| 미래에셋증권 | 25,000원 | +3.2% | 2026-07-28 | 매수 | — | 정태준 |
| 한화투자증권 | 25,000원 | +3.2% | 2026-07-28 | Buy | — | 김도하 |
| 하나증권 | 24,500원 | +1.1% | 2026-07-28 | BUY | — | 최정욱, 정소영 |
| 교보증권 | 24,000원 | -1.0% | 2026-07-31 | Buy | — | 김지영 |
| 삼성증권 | 24,000원 | -1.0% | 2026-07-28 | BUY | — | 김재우, 윤희재 |
| 다올투자증권 | 24,000원 | -1.0% | 2026-07-28 | BUY | — | 김지원 |
| 상상인증권 | 24,000원 | -1.0% | 2026-07-28 | BUY | — | 김현수 |
| 신한투자증권 | 23,000원 | -5.1% | 2026-07-28 | 매수 | — | 은경완 |
| iM증권 | 23,000원 | -5.1% | 2026-07-28 | Buy | — | 설용진 |
| LS증권 | 22,000원 | -9.2% | 2026-08-04 | Buy | — | 전배승 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-08-04 | LS증권 최신 | 22,000 | 23,000 | -4.3% | Buy | — | 주주환원 확대기조 유지 |
| 2026-07-31 | 교보증권 최신 | 24,000 | 22,600 | +6.2% | Buy | — | 2Q26 Review: 자사주 매입소각 확대와 비과세 배당 기대 |
| 2026-07-29 | 유안타증권 최신 | 26,000 | 48,000 | -45.8% | Buy | — | 하반기 실적이 중요하다 |
| 2026-07-28 | 흥국증권 최신 | 25,000 | 25,000 | +0.0% | BUY | — | 계획대로 가고 있다 |
| 2026-07-28 | 미래에셋증권 최신 | 25,000 | 25,000 | +0.0% | 매수 | — | 철저한 RWA 관리 긍정적 |
| 2026-07-28 | 신한투자증권 최신 | 23,000 | 22,000 | +4.5% | 매수 | — | 하반기로 갈수록 높아질 투자 매력 |
| 2026-07-28 | iM증권 최신 | 23,000 | — | — | Buy | — | 자본력 개선은 긍정적이나 높아진 비용 부담 |
| 2026-07-28 | 삼성증권 최신 | 24,000 | 25,000 | -4.0% | BUY | — | 2Q 실적: 속도감 있는 주주환원 및 질적 개선에 초점 |
| 2026-07-28 | 한화투자증권 최신 | 25,000 | 23,500 | +6.4% | Buy | — | 4분기 추가 자사주의 가능성도 열려있다 |
| 2026-07-28 | 키움증권 최신 | 25,500 | 25,500 | +0.0% | BUY | — | 이익감소에도 자본비율 상승, 주주환원 강화 |
| 2026-07-28 | 다올투자증권 최신 | 24,000 | 24,000 | +0.0% | BUY | — | 일견 아쉽지만, 장점은 있다 |
| 2026-07-28 | 상상인증권 최신 | 24,000 | 24,000 | +0.0% | BUY | — | 비용 부담을 상쇄한 자본효율 개선 |
| 2026-07-28 | 하나증권 최신 | 24,500 | 24,500 | +0.0% | BUY | — | 실적은 아쉬웠지만 큰폭의 CET 1 비율 개선은 고무적 |
| 2026-07-14 | 흥국증권 | 25,000 | — | — | — | — | 2Q26 지배주주순이익 1,460억원(YoY -5.8%)으로 컨센서스에 부합할 전망 |
| 2026-07-13 | 하나증권 | 24,500 | — | — | — | — | 1분기 대비 개선되는 순익 기대했지만 컨센서스 하회해 다소 아쉬움 남는 실적 예상 |
| 2026-07-12 | 하나증권 최신 | 24,500 | 24,500 | +0.0% | BUY | — | 아쉬울 2분기 실적. 자사주 확대와 외국인 수급은 긍정적 |
| 2026-07-10 | 상상인증권 | 24,000 | — | — | — | — | 2분기 순익 1,585억원 전망, 이자 및 수수료수익이 호조를 보일 것으로 예상 |
| 2026-07-09 | 다올투자증권 | 24,000 | — | — | — | — | 2026E 연결기준 영업이익 6,469억원(YoY+10.9%), 지배순이익 4,901억원(YoY+10.4%) 전망 |
| 2026-05-12 | 교보증권 | 22,600 | — | — | — | — | 2026년 iM금융지주의 기업가치제고계획 이행 현황 |
| 2026-04-29 | LS증권 | 23,000 | — | +4.5% | — | — | 탑라인 성장에도 일부 추가비용 인식. 비은행 이익력 개선추세 지속 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
주주환원 확대기조 유지
- 탑라인 성장에도 판관비 확대로 순이익규모 감소
- 누적적 자산성장 효과 지속 예상. 주주환원 확대 병행
- 목표주가 22,000원 유지. 여전히 저평가 국면
🎯 22,000원📈 29.7%
2Q26 Review: 자사주 매입소각 확대와 비과세 배당 기대
- 2Q26 연결당기순이익 1,411억원, QoQ 8.7%↓, YoY 9.0%↓
- 투자의견 매수, 목표주가 24,000원 유지
🎯 24,000원📈 45.4%
하반기 실적이 중요하다
- 2Q26 순이익 컨센서스 하회
- 자사주 매입 300억원 발표
🎯 26,000원📈 55.2%
계획대로 가고 있다
- 2Q26 Review: 순이익 1,411억원으로 컨센서스 하회
- CET1 12.3% 근접, ‘26E 주주환원율 41.0% 예상
🎯 25,000원📈 38.2%
철저한 RWA 관리 긍정적
- 2분기 실적 컨센서스 하회
- 3분기 새로운 기업가치제고계획 발표 예상
🎯 25,000원📈 38.2%