📑 iM금융지주 139130
총 3 리포트 · DAJU 텔레그램 채널 시계열 · 현재가 18,320원
iM금융지주 정량 분석 →
A2 수급 · A3 Issue · B7 Weinstein · B8 Earnings · B11 Forensic · B12 Quality · B14 SUE/PEAD
🎯 컨센서스 spread
평균 목표가
23,666원
중앙값
24,000원
최저
23,000원
최고
24,000원
spread
4.3%
증권사
3개
평균 상승여력
+29.2%
현재가
18,320원
📊 목표주가 추이
📑 리포트 thread
경상 이익 회복, 환원 여력은 유지
- 2분기 순익 1,585억원 전망, 이자 및 수수료수익이 호조를 보일 것으로 예상
- 충당금 부담은 제한적이나, 보수적 관리 필요
🎯 목표 24,000원
유지
📅 리포트 시점 38.6%
📈 현재 +31.0%
📋 이전 리포트 요약 — 상상인증권 (4건)
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📆 2026-04-28
· 🎯 24,000원1분기 실적은 무난, 핵심은 이익기반 확대
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📆 2026-02-09
· 🎯 24,000원 📈 20.00% ▲4분기 순이익 121억원 흑자전환, 일회성 비용에도 마진 방어 돋보여
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📆 2026-01-13
· 🎯 20,000원4분기 실적은 일회성 요인 컨센서스 소폭 하회, 방향성은 맑음
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📆 2025-10-31
· 🎯 20,000원3분기 실적은 증권 운용손익 둔화로 컨센서스 소폭 하회
건전성 관리 속 금년도 총주주환원율 40% 도달 예상
- 2026E 연결기준 영업이익 6,469억원(YoY+10.9%), 지배순이익 4,901억원(YoY+10.4%) 전망
- 연간 총영업이익 기준으로, 이자이익 78.1% vs. 비이자이익 21.9%. 비이자이익 기여도 보다 확대
- 중앙그룹 부도 관련 충당금 약 30억원 예상하며 반영. 그 외 대손비용 특이점 없음. 평균 CCR 40bp 후반대 가정 유지
🎯 목표 24,000원
유지
📅 리포트 시점 32.7%
📈 현재 +31.0%
📋 이전 리포트 요약 — 다올투자증권 (4건)
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📆 2026-04-29
· 🎯 24,000원 📈 14.29% ▲1Q26P 연결 순이익 1,545억원(YoY flat)으로, 컨센서스에 부합하는 실적
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📆 2026-02-09
· 🎯 21,000원 📈 16.67% ▲4Q25 Review. 연결 순이익 122억원(YoY 흑전, QoQ -90.0%)으로, 컨센서스 하회
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📆 2026-01-12
· 🎯 18,000원 📈 5.88% ▲4Q25E 연결기준 영업이익 478억원(YoY 흑전, QoQ -69.3%), 지배순이익 250억원(YoY 흑전, QoQ -79.6%)으로, 컨센서스를 약 -17% 하회할 전망
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📆 2025-10-31
· 🎯 17,000원3Q25 Review. 연결 지배순이익 1,224억원(YoY +19.3%, QoQ -21.0%). 컨센과 당사 추정치 모두 하회
경상적 이익 회복과 주주환원 상향 전망에도 PBR 0.46배에 불과
- 2Q26 Preview: 기고효과에도 양호한 실적 예상
- 투자의견 BUY 및 목표주가 23,000원 유지
🎯 목표 23,000원
유지
📅 리포트 시점 36.3%
📈 현재 +25.5%
📋 이전 리포트 요약 — BNK투자증권 (4건)
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📆 2026-04-02
· 🎯 23,000원 📈 21.05% ▲1Q26 Preview: 환입 소멸에 따른 대손충당금전입 증가로 -5%YoY 예상
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📆 2026-01-06
· 🎯 19,000원 📈 26.67% ▲4Q25 Preview: 대손충당금전입 큰 폭 감소로 흑자전환 예상
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📆 2025-09-26
· 🎯 15,000원3Q25 Preview: 비이자이익 큰 폭 증가와 대손충당금전입도 감소 예상
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📆 2025-07-01
· 🎯 15,000원 📈 36.36% ▲2Q25 Preview: 대손충당금전입 큰 폭 감소로 순이익 큰 폭 증가 예상