BNK금융지주 138930
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟡 주의
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-BBB+투자적격 하한+
- 건전성78/100
- 부도확률(PD)15.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
저평가
- Trailing PER5.4 (19%ile)
- 12MF PER (E)5.8
- 24MF PER (E)5.4
- PBR0.41
- 배당수익률5.12%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F1/9
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)32
- ADX(추세강도)35
- 볼린저 위치29%
- 베타0.23
- 최대낙폭(1Y)-24%
- Sortino-1.49
- Sharpe-1.56
- 꼬리위험high
SMA20 ↓ · SMA60 ↓ · 상대강도 -20%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-07-29 shareholder_return BNK금융지주 — 분기배당 발표 및 연간 주주환원율 40% 중반 목표 확인 · financials
- 2026-07-29 governance BNK금융지주 — 얼라인파트너스 합병 제안 거부 · financials
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
Broker target revision 평균
-4.2%
(14개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
D-81일
3Q26 · 2026-11-14 예정
🎯 실적 서프라이즈 (실제 vs 발표 전 컨센 · 억원)
| 분기 | 매출 서프라이즈 | 영익 서프라이즈 | 순익 서프라이즈 | YoY(매출/영익) |
|---|---|---|---|---|
| 2026 2Q
2026-07-28 |
— | — | — | — |
💎 증권사 전망치 (broker 14곳 종합)
평균 목표주가
23,393원
최고 (Bull case)
26,000원
최저 (Bear case)
21,000원
Spread (max-min)
5,000원
(24%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BNK투자증권 | 26,000원 | +11.1% | 2026-07-29 | 매수 | — | 김인 |
| 미래에셋증권 | 25,000원 | +6.9% | 2026-07-29 | 매수 | — | 정태준 |
| 상상인증권 | 25,000원 | +6.9% | 2026-07-28 | BUY | — | 김현수 |
| 하나증권 | 24,500원 | +4.7% | 2026-07-28 | BUY | — | 최정욱, 정소영 |
| 키움증권 | 24,000원 | +2.6% | 2026-07-29 | BUY | — | 김은갑, 손예빈 |
| 한화투자증권 | 23,500원 | +0.5% | 2026-07-29 | Buy | — | 김도하 |
| 유안타증권 | 23,000원 | -1.7% | 2026-07-30 | Buy | — | 우도형 |
| NH투자증권 | 23,000원 | -1.7% | 2026-07-29 | Buy | — | 정준섭 |
| 삼성증권 | 23,000원 | -1.7% | 2026-07-29 | BUY | — | 김재우, 윤희재 |
| iM증권 | 23,000원 | -1.7% | 2026-07-29 | Buy | — | 설용진 |
| 다올투자증권 | 23,000원 | -1.7% | 2026-07-29 | BUY | — | 김지원 |
| 교보증권 | 22,500원 | -3.8% | 2026-07-31 | Buy | — | 김지영 |
| LS증권 | 21,000원 | -10.2% | 2026-08-03 | Buy | — | 전배승 |
| 신한투자증권 | 21,000원 | -10.2% | 2026-07-29 | 매수 | — | 은경완 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-08-03 | LS증권 최신 | 21,000 | 23,000 | -8.7% | Buy | — | 추가비용 인식으로 실적 예상 하회 |
| 2026-07-31 | 교보증권 최신 | 22,500 | 22,500 | +0.0% | Buy | — | 2Q26 Review: 회계상 일시적비용 제외 시, 양호한 실적 |
| 2026-07-30 | 유안타증권 최신 | 23,000 | 24,500 | -6.1% | Buy | — | 하반기 실적 개선이 관건 |
| 2026-07-29 | 미래에셋증권 최신 | 25,000 | 26,000 | -3.9% | 매수 | — | 올해 증익은 어려울 것으로 예상 |
| 2026-07-29 | 신한투자증권 최신 | 21,000 | 22,000 | -4.5% | 매수 | — | 일회성 비용으로 컨센서스 하회 |
| 2026-07-29 | 한화투자증권 최신 | 23,500 | 25,500 | -7.8% | Buy | — | 이익 추정치 하향에도 높은 환원 수익률 |
| 2026-07-29 | NH투자증권 최신 | 23,000 | — | — | Buy | — | 부진한 실적보다 저평가 매력이 부각될 전망 |
| 2026-07-29 | BNK투자증권 최신 | 26,000 | 26,000 | +0.0% | 매수 | — | 최대실적 지속과 주주환원율 상향에도 PBR은 여전히 0.5배에 불과 |
| 2026-07-29 | 삼성증권 최신 | 23,000 | 25,000 | -8.0% | BUY | — | 2Q 실적: 핵심 지표 개선 통한 실적 신뢰도 제고가 최대 관건 |
| 2026-07-29 | iM증권 최신 | 23,000 | — | — | Buy | — | 하반기 이익과 자사주 매입/소각 규모가 관건 |
| 2026-07-29 | 키움증권 최신 | 24,000 | 25,000 | -4.0% | BUY | — | 일회성비용, 비은행 개선, 주주환원 지속 |
| 2026-07-29 | 다올투자증권 최신 | 23,000 | 26,000 | -11.5% | BUY | — | 주주환원 매력, 그러나 대출성장 균형 필요 |
| 2026-07-28 | 하나증권 최신 | 24,500 | 24,500 | +0.0% | BUY | — | 주주환원 보다 더 중요한 것은 이익 안정성에 대한 신뢰 |
| 2026-07-28 | 상상인증권 최신 | 25,000 | 25,000 | +0.0% | BUY | — | 일회성 부담에도 경상 이익은 유효 |
| 2026-07-14 | 유안타증권 | 24,500 | — | — | — | — | 2Q26 순이익 컨센서스 하회 전망 |
| 2026-07-13 | 유안타증권 | 24,500 | — | — | — | — | 2Q26 순이익 컨센서스 하회 전망 |
| 2026-07-10 | 상상인증권 | 25,000 | — | — | — | — | 2분기 추정 연결 지배순익 2,178억원, 컨센서스 하회 전망 |
| 2026-07-09 | 다올투자증권 | 26,000 | — | — | — | — | 2026E 연결기준 영업이익 1조 688억원(YoY+18.4%), 지배순이익 8,676억원(YoY+6.5%) 전망 |
| 2026-07-01 | BNK투자증권 | 26,000 | — | — | — | — | 2Q26 Preview: 전년동기 영업외이익 기고효과 감안하면 양호한 실적 |
| 2026-06-18 | 하나증권 | 24,500 | — | — | — | — | 기대를 하회했던 1분기. 그러나 2분기 실적은 한단계 레벨업된 순익 시현 전망 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
추가비용 인식으로 실적 예상 하회
- 추가비용 인식으로 실적 예상 하회
- 3분기 실적발표 시점 자사주 매입소각 예정. 주주환원율 45% 예상
🎯 21,000원📈 38.4%
2Q26 Review: 회계상 일시적비용 제외 시, 양호한 실적
- FY26 2Q 연결당기순이익 2,004억원, QoQ 5.2%↓, YoY 35.2%↓
- 투자의견 매수, 목표주가 22,500원 유지
🎯 22,500원📈 52.0%
하반기 실적 개선이 관건
- 2Q26 순이익 컨센서스 하회
- 3분기 실적에서 기업가치 제고 계획 수정안 발표 예정
🎯 23,000원📈 53.7%
올해 증익은 어려울 것으로 예상
- 투자의견 매수 유지, 목표주가 25,000원으로 하향
- 2분기 실적 컨센서스 하회
- 하반기 자사주 매입 규모 축소 예상
🎯 25,000원📈 44.8%
일회성 비용으로 컨센서스 하회
- 손익 감소에도 주주환원 확대 노력은 긍정적
- 2Q26 Review: 아쉽게 마무리한 상반기
- Valuation & Risk: 하반기 수익성 개선 기대
🎯 21,000원📈 21.6%