한화생명 088350
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟡 주의
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-BBB-적격 (notch 조정)
- 건전성59/100
- 부도확률(PD)40.00%
- 등급전망긍정적
- 감사의견적정
종합 신용등급 dCR-BBB- (점수 41.2/100). 핵심 강점인 공시리스크이 업황 변동 시에도 등급을 방어하는 완충 역할을 한다. 다만 자본구조, 유동성은 등급 하방 압력 요인으로 모니터링이 필요하다. 캡티브 금융 복합기업으로 연결 재무제표의 구조적 왜곡이 존재한다.
📐 밸류에이션
저평가
- Trailing PER6.6 (26%ile)
- 12MF PER (E)4.3
- 24MF PER (E)6.7
- PBR0.26
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F4/9
- ROIC2.1%
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)60
- ADX(추세강도)24
- 볼린저 위치75%
- 베타0.60
- 최대낙폭(1Y)-38%
- Sortino0.85
- Sharpe0.72
- 꼬리위험medium-fat
SMA20 ↑ · SMA60 ↑ · 상대강도 +8%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-08-13 target_revision 한화생명 — 메리츠증권 목표주가 5,500→6,200원 상향, 투자의견 매수 '상향' · insurance
- 2026-07-09 target_revision 한화생명 — KB증권 목표주가 5,400원에서 5,700원으로 상향 · insurance
🔍 발굴 이력
- 2026-08-18 06:26:45.063808 foreign_ib
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
Broker target revision 평균
+4.9%
(10개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
D-81일
3Q26 · 2026-11-14 예정
💎 증권사 전망치 (broker 10곳 종합)
평균 목표주가
6,310원
최고 (Bull case)
7,300원
최저 (Bear case)
5,500원
Spread (max-min)
1,800원
(33%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 하나증권 | 7,300원 | +15.7% | 2026-08-13 | BUY | — | 고연수 |
| 다올투자증권 | 7,000원 | +10.9% | 2026-08-18 | BUY | — | 김지원 |
| 교보증권 | 7,000원 | +10.9% | 2026-08-13 | Buy | — | 김지영 |
| NH투자증권 | 6,300원 | -0.2% | 2026-08-13 | Buy | — | 정준섭 |
| 메리츠증권 | 6,200원 | -1.7% | 2026-08-13 | Buy | — | 조아해, 공건희 |
| 한화투자증권 | 6,100원 | -3.3% | 2026-07-14 | Buy | 2Q26 순이익 +206% | 김도하 |
| 신한투자증권 | 6,000원 | -4.9% | 2026-08-13 | 매수 | — | 임희연, 이지연 |
| iM증권 | 5,900원 | -6.5% | 2026-08-13 | Buy | — | 설용진 |
| LS증권 | 5,800원 | -8.1% | 2026-08-13 | Buy | — | 전배승 |
| 삼성증권 | 5,500원 | -12.8% | 2026-08-13 | HOLD | — | 정민기 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-08-18 | 다올투자증권 최신 | 7,000 | 6,300 | +11.1% | BUY | — | 2Q26 Review: 본업 손익변동성 완화 확인 |
| 2026-08-13 | 하나증권 최신 | 7,300 | 7,300 | +0.0% | BUY | — | 2Q26 Re - 가려진 성장에 주목할 때 |
| 2026-08-13 | 교보증권 최신 | 7,000 | 7,000 | +0.0% | Buy | — | 2Q26 Review: 본업 경쟁력 강화 속, 사업 포트폴리오 다각화 기대 |
| 2026-08-13 | LS증권 최신 | 5,800 | 5,800 | +0.0% | Buy | — | 보험손익 투자손익 동반 개선 |
| 2026-08-13 | 신한투자증권 최신 | 6,000 | 5,300 | +13.2% | 매수 | — | 이익은 확인됐고 이제 남은 건 주주환원뿐 |
| 2026-08-13 | 삼성증권 최신 | 5,500 | 5,500 | +0.0% | HOLD | — | 2Q review - 자본 시장 호조 영향에 따른 실적 서프라이즈 |
| 2026-08-13 | iM증권 최신 | 5,900 | 5,900 | +0.0% | Buy | — | 변액 관련 영향으로 호실적. 제도 불확실성은 상존 |
| 2026-08-13 | 메리츠증권 최신 | 6,200 | 4,800 | +29.2% | Buy | — | Valuation 매력도가 돋보일 시기 |
| 2026-08-13 | NH투자증권 최신 | 6,300 | 6,300 | +0.0% | Buy | — | 생명보험에서 금융 그룹으로 진화하는 중 |
| 2026-07-20 | 하나증권 | 7,300 | — | — | — | — | 2026년 2분기 순이익은 컨센서스를 25% 상회할 전망 |
| 2026-07-14 | 한화투자증권 최신 | 6,100 | 6,100 | +0.0% | Buy | 2Q26 순이익 +206% | 자산 평가익에 의한 상반기 서프라이즈 |
| 2026-05-18 | 다올투자증권 | 6,300 | — | — | — | — | 1Q26P 별도기준 영업이익 3,042억원(YoY +104.6%, QoQ +739.5%), 당기순이익 2,478억원(YoY +103.1%, Qo |
| 2026-05-18 | 교보증권 | 7,000 | — | +75.0% | — | — | 2026년 1분기 당기순이익 2,478억원, YoY 103.2%↑, QoQ 흑전 |
| 2026-05-14 | 하나증권 | 7,300 | — | — | — | — | 2026년 1분기 실적은 컨센서스 47% 상회 |
| 2026-05-14 | 삼성증권 | 5,500 | — | +57.1% | — | — | 어닝 서프라이즈 |
| 2026-05-13 | 다올투자증권 | 6,300 | — | +96.9% | — | — | 1Q26P 별도기준 순이익 2,478억원(YoY +103.1%)으로, 컨센서스를 크게 상회 |
| 2026-05-13 | LS증권 | 5,800 | — | +5.5% | — | — | 별도/연결 순이익 큰 폭 개선. 보유 CSM 견조한 증가 |
| 2026-05-13 | 신한투자증권 | 5,300 | — | +32.5% | — | — | 보험 부진을 압도한 투자손익 개선 |
| 2026-05-13 | iM증권 | 5,900 | — | — | — | — | 1Q26 별도 순이익 2,479억원(+103% YoY) 기록 |
| 2026-05-13 | NH투자증권 | 6,300 | — | — | — | — | 밸류에이션은 충분히 저평가. 남은 건 자본 배분 전략과 배당 재개 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
2Q26 Review: 본업 손익변동성 완화 확인
- 2Q26P 별도기준 영업이익 3,358억원(YoY +395.2%, QoQ +10.4%), 지배순이익 2,624억원(YoY +354.6%, QoQ +5.9%). 어닝 서프라이즈
- 예상 K-ICS비율 167.0%(QoQ +4.9%p)
- 적정주가 상향
🎯 7,000원📈 24.3%
2Q26 Re - 가려진 성장에 주목할 때
- 2026년 2분기 실적은 컨센서스 66% 상회
- 한화생명에 대한 투자의견 BUY, 목표주가 7,300원 유지
🎯 7,300원📈 55.3%
2Q26 Review: 본업 경쟁력 강화 속, 사업 포트폴리오 다각화 기대
- 2026년 2분기 당기순이익 2,624억원, YoY 5.9% ↑, QoQ 354.6% ↑
- 투자의견 Buy, 목표주가 7,000원 유지
🎯 7,000원📈 48.9%
보험손익 투자손익 동반 개선
- 보험손익과 투자손익 동반 큰 폭 개선
- 제반지표 전반 개선. 긍정적 실적 전망
🎯 5,800원📈 23.4%
이익은 확인됐고 이제 남은 건 주주환원뿐
- 보험손익과 투자손익의 동반 개선
- 2Q26P 지배주주순이익 4,476억원(+257.8% YoY), 기대치 대폭 상회
- Valuation & Risk: 2027F ROE 7.5%, PBR 0.3x
🎯 6,000원📈 27.7%