삼성화재 000810
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟢 양호
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-AAA투자적격 최상위
- 건전성97/100
- 부도확률(PD)0.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
적정
- Trailing PER14.8 (66%ile)
- 12MF PER (E)13.2
- 24MF PER (E)11.6
- PBR1.12
- 배당수익률3.07%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F3/9
- ROIC2.6%
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)51
- ADX(추세강도)11
- 볼린저 위치64%
- 베타0.41
- 최대낙폭(1Y)-20%
- Sortino1.52
- Sharpe1.59
- 꼬리위험low
SMA20 ↑ · SMA60 ↓ · 상대강도 -1%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-08-14 earnings 삼성화재 — 2Q26 지배순이익 +15.7% YoY 안정적 실적, 목표가 740,000원 유지, 관건은 '자본정책' · financial
- 2026-06-18 target_revision 삼성화재 — 목표주가 600,000원→800,000원 대폭 상향 + 주주환원 가시성 부각 · insurance
- 2026-06-13 policy 손해보험사(삼성화재·메리츠화재 등) — 비급여 1위 항목 폐지로 실손 손해율 구조적 개선 · insurance
- 2026-06-06 valueup 삼성화재 — 주식가치 재평가 + 연내 금리인상 가능성 확대로 당일 +13.88% 강세 · insurance
🧩 산업 Thesis (value chain)
- 2026-06-13 손해보험사 손해보험 구조적 이익 개선 — 비급여 1위 항목 관리급여 전환
- 2026-06-06 보험·자산운용 고용 서프라이즈 발 금리 인상 우려 — 금융주 NIM 재평가 + 성장주 밸류에이션 리셋
- 2026-06-05 보험 K-금융 밸류업 — 금리 인상 기대 + 보험·은행 자본환원 가속
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
최근 분기
2Q26
EPS YoY (최근)
+15.7%
Broker target revision 평균
+10.5%
(13개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
D-81일
3Q26 · 2026-11-14 예정
💰 재무 건전성 (DART 2Q26 기준)
ROE (TTM)
+10.9%
최근 4분기 순이익 / 자본
순이익률 (최근 분기)
+52.8%
순이익 / 매출
부채비율
219%
(자산−자본) / 자본
🎯 실적 서프라이즈 (실제 vs 발표 전 컨센 · 억원)
| 분기 | 매출 서프라이즈 | 영익 서프라이즈 | 순익 서프라이즈 | YoY(매출/영익) |
|---|---|---|---|---|
| 2026 2Q
2026-08-13 |
— | -0.1% miss | +12.8% beat | -6% / +9% |
🏦 DART 분기 실적 (최근 6분기)
| 분기 | EPS | EPS YoY | 매출 (억) | 매출 YoY | 영업이익 (억) | OP YoY | 발표일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2Q26 | 17353 | +15.7% | 13,998 | -34.6% | 8,853 | +9.1% | 2026-08-14 |
| 1Q26 | 14930 | +4.4% | 18,122 | +54.3% | 8,611 | +8.7% | 2026-05-15 |
| 4Q25 | 47478 | -2.7% | 52,485 | +8.6% | 26,591 | +5451409322.4% | 2026-03-12 |
| 3Q25 | 12655 | -2.9% | 13,947 | -0.3% | 6,641 | -7.4% | 2025-11-14 |
| 2Q25 | 14995 | +4.2% | 21,417 | +91.6% | 8,115 | +3.7% | 2025-08-14 |
| 1Q25 | 14306 | -13.2% | 11,746 | -5.1% | 7,924 | -11.7% | 2025-05-15 |
💎 증권사 전망치 (broker 12곳 종합)
평균 목표주가
785,000원
최고 (Bull case)
910,000원
최저 (Bear case)
685,000원
Spread (max-min)
225,000원
(33%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| NH투자증권 | 910,000원 | +15.9% | 2026-08-14 | Buy | — | 정준섭 |
| 대신증권 | 870,000원 | +10.8% | 2026-08-13 | Buy | — | 박혜진, 권용수 |
| 신한투자증권 | 850,000원 | +8.3% | 2026-08-14 | 매수 | — | 임희연, 이지연 |
| 다올투자증권 | 820,000원 | +4.5% | 2026-08-18 | BUY | — | 김지원 |
| 교보증권 | 800,000원 | +1.9% | 2026-08-14 | Buy | — | 김지영 |
| 하나증권 | 785,000원 | +0.0% | 2026-08-14 | BUY | — | 고연수 |
| LS증권 | 750,000원 | -4.5% | 2026-08-14 | Buy | — | 전배승 |
| 키움증권 | 750,000원 | -4.5% | 2026-08-14 | BUY | — | 안영준 |
| 삼성증권 | 740,000원 | -5.7% | 2026-08-18 | BUY | — | 정민기 |
| iM증권 | 740,000원 | -5.7% | 2026-08-14 | Buy | — | 설용진 |
| BNK투자증권 | 720,000원 | -8.3% | 2026-07-14 | 매수 | — | 김인 |
| 한화투자증권 | 685,000원 | -12.7% | 2026-08-18 | Hold | — | 김도하 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-08-18 | 한화투자증권 최신 | 685,000 | 650,000 | +5.4% | Hold | — | 명실상부한 우량주 |
| 2026-08-18 | 다올투자증권 최신 | 820,000 | 800,000 | +2.5% | BUY | — | 2Q26 Review: 본업 안정성 바탕에 밸류 상승 잠재력이 차별화 |
| 2026-08-18 | 삼성증권 최신 | 740,000 | 640,000 | +15.6% | BUY | — | 2Q review - 보험, 투자 손익 동반 개선 |
| 2026-08-14 | 교보증권 최신 | 800,000 | 620,000 | +29.0% | Buy | — | 2Q26 Review: 견조한 이익을 바탕으로 한 배당 기대 |
| 2026-08-14 | LS증권 최신 | 750,000 | 650,000 | +15.4% | Buy | — | 뚜렷한 실적 개선. 하반기 전망도 긍정적 |
| 2026-08-14 | 교보증권 최신 | 380,000 | 620,000 | -38.7% | Buy | — | 2Q26 Review: 견조한 이익을 바탕으로 한 배당 기대 |
| 2026-08-14 | iM증권 최신 | 740,000 | 740,000 | +0.0% | Buy | — | 안정적 실적이지만 관건은 자본 정책 |
| 2026-08-14 | 신한투자증권 최신 | 850,000 | 685,000 | +24.1% | 매수 | — | 전자가 채워줄 곳간 |
| 2026-08-14 | NH투자증권 최신 | 910,000 | 910,000 | +0.0% | Buy | — | 좀 더 적극적인 자본정책 기대 |
| 2026-08-14 | 하나증권 최신 | 785,000 | 670,000 | +17.2% | BUY | — | 2Q26 Re - 하반기에도 이어질 배당 모멘텀 |
| 2026-08-14 | 키움증권 최신 | 750,000 | 750,000 | +0.0% | BUY | — | 2Q26 Re: 견조한 본업 실적에 지분법손익도 가세 |
| 2026-08-13 | 대신증권 최신 | 870,000 | 870,000 | +0.0% | Buy | — | 오랫동안 기다리던 지표 개선 흐름 확인! |
| 2026-08-13 | KB증권 최신 | — | — | — | 없음 | — | [AI 실적속보] 2026년 2분기 컨퍼런스콜 요약 |
| 2026-07-15 | 대신증권 | 870,000 | — | +40.3% | — | — | 2분기 순이익 보험/투자손익 호조로 제도도입 이래 최고 실적 전망 |
| 2026-07-14 | iM증권 | 740,000 | — | +17.5% | — | — | 2Q26 연결 지배순이익 6,856억원(+7.5% YoY) 전망 |
| 2026-07-14 | BNK투자증권 최신 | 720,000 | 530,000 | +35.9% | 매수 | — | 높은 주주환원과 삼성전자 지분가치 및 특별배당 감안하면 방어주 및 배당주로서 매력적 |
| 2026-07-09 | 다올투자증권 | 800,000 | — | +5.3% | — | — | 2026E 연결기준 영업이익 3.2조원(YoY+17.1%), 지배순이익 2.3조원(YoY+15.5%) 전망 |
| 2026-07-01 | NH투자증권 | 910,000 | — | +23.0% | — | — | 삼성전자 지분 가치를 반영해 목표주가 상향 |
| 2026-05-18 | 다올투자증권 | 760,000 | — | +1.3% | — | — | 1Q26P 연결기준 영업이익 9,138억원(YoY +11.9%, QoQ +117.7%), 지배순이익 6,347억원(YoY +4.4%, QoQ + |
| 2026-05-18 | 교보증권 | 620,000 | — | +8.8% | — | — | 2026년 1분기 당기순이익 6,347억원, YoY 4.4%↑, QoQ 170.4%↑ |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
명실상부한 우량주
- 2Q26 실적: 보험과 투자의 고른 호조로 컨센서스 13% 상회
- 명실상부한 우량주
🎯 685,000원📈 11.4%
2Q26 Review: 본업 안정성 바탕에 밸류 상승 잠재력이 차별화
- 2Q26P 연결기준 영업이익 9,887억원(YoY +18.4%, QoQ +8.2%), 지배순이익 7,377억원(YoY +15.7%, QoQ +16.2%). 컨센서스와 당사 추정치를 각각 +12.7, +6.6% 상회하는 양호한 실적 시현
- 예상 K-ICS비율 282.8%(QoQ +12.7%p)
- 적정주가 상향. 실적 반영 후 선행 ROE 상향
🎯 820,000원📈 33.3%
2Q review - 보험, 투자 손익 동반 개선
- 보험·투자 손익 동반 개선으로 컨센 상회
- 자본 여력은 확대, 관건은 활용
🎯 740,000원📈 20.3%
2Q26 Review: 견조한 이익을 바탕으로 한 배당 기대
- 2026년 2분기 당기순이익 7,377억원, YoY 16.2%↑, QoQ 15.7%↑
- 업종내 Toppicks 유지, 목표주가 800,000원으로 상향
🎯 800,000원📈 30.9%
뚜렷한 실적 개선. 하반기 전망도 긍정적
- 보험손익 투자손익 동반 확대
- 수익성 관리강화 효과 본격화. 하반기 전망 긍정적
- 목표주가 75만원 유지. 업종 내 프리미엄 정당화 국면
🎯 750,000원📈 22.7%