📑 삼성화재 000810
총 6 리포트 · DAJU 텔레그램 채널 시계열 · 현재가 661,000원
삼성화재 정량 분석 →
A2 수급 · A3 Issue · B7 Weinstein · B8 Earnings · B11 Forensic · B12 Quality · B14 SUE/PEAD
🎯 컨센서스 spread
평균 목표가
735,833원
중앙값
742,500원
최저
600,000원
최고
910,000원
spread
51.7%
증권사
6개
평균 상승여력
+11.3%
현재가
661,000원
📊 목표주가 추이
📑 리포트 thread
🆕 📅 2026-07-09
· 다올투자증권
📅 2026-07-01
· NH투자증권
📅 2026-06-18
· 상상인증권
📅 2026-05-15
· 신한투자증권
📅 2026-05-15
· 대신증권
📅 2026-05-14
· 미래에셋증권
상대적 손익안정성 가운데 투자지분 연동형 상승여력 확보
- 2026E 연결기준 영업이익 3.2조원(YoY+17.1%), 지배순이익 2.3조원(YoY+15.5%) 전망
- 2026E CSM 잔액 14.4조원으로, 상각 전 CSM 잔액 변화율 YoY+12.9% 추정
- 2Q26E 보험손익(YoY+3.2%,QoQ-10.1%) 전망. 장기보험은 사업비 예실차 변동성과 가이드라인 반영 후 일부 손실계약비용 환입의 복합 작용 정도가 관건
🎯 목표 800,000원
▲ 상향
📅 리포트 시점 19.2%
📈 현재 +21.0%
📋 이전 리포트 요약 — 다올투자증권 (4건)
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📆 2026-05-18
· 🎯 760,000원 📈 1.33% ▲1Q26P 연결기준 영업이익 9,138억원(YoY +11.9%, QoQ +117.7%), 지배순이익 6,347억원(YoY +4.4%, QoQ +170.4%)으로, 컨센서스와 당사 추정치를 각각 +2.7%, +6.5% 상회하는 실적 기록
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📆 2026-02-24
· 🎯 750,000원 📈 27.12% ▲4Q25P 연결기준 영업이익 4,197억원(YoY +51.5%, QoQ -40.2%), 지배순이익 2,347억원(YoY +13.3%, QoQ -56.4%)으로, 컨센서스를 -14.2% 하회했고 당사 추정치로는 부합
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📆 2026-01-27
· 🎯 590,000원4Q25E 연결기준 영업이익 3,806억원(YoY +37.4%, QoQ -45.8%), 지배순이익 2,328억원(YoY +12.4%, QoQ -56.7%)으로, 컨센서스를 하회하는 실적 전망
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📆 2025-12-03
· 🎯 590,000원2026E CSM 잔액 15.5조원으로, 상각 전 CSM 잔액 변화율 YoY +17.2% 추정
삼성전자 프리미엄이 더해진 배당주
- 삼성전자 지분 가치를 반영해 목표주가 상향
- ‘26년 2분기 지배순이익 7,136억원, +11.9% y-y 예상
🎯 목표 910,000원
▲ 상향
📅 리포트 시점 47.2%
📈 현재 +37.7%
📋 이전 리포트 요약 — NH투자증권 (4건)
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📆 2026-05-15
· 🎯 740,000원 📈 13.85% ▲삼성전자 지분가치 반영해 목표주가 상향
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📆 2026-04-14
· 🎯 650,000원목표주가는 유지하며, 투자의견 Buy로 상향
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📆 2026-02-23
· 🎯 650,000원목표주가 유지하나 투자의견은 하향
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📆 2025-11-14
· 🎯 650,000원 📈 24.28% ▲배당소득 분리과세 적용으로 배당 매력 부각 전망
가정 변경보다 환원 가시성에 주목
- 2분기 관건은 계리적 가정 변경, 다만 본업 하방은 제한적
- 하반기에도 제도 개선과 비보험 이익이 실적을 방어할 전망
- 투자의견 ＇BUY＇ 유지, 목표주가 800,000원으로 상향
🎯 목표 800,000원
▲ 상향
📅 리포트 시점 14.3%
📈 현재 +21.0%
📋 이전 리포트 요약 — 상상인증권 (1건)
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📆 2026-04-13
· 🎯 600,000원 📈 7.14% ▲목표주가 600,000원으로 상향. 업종 내 관심종목으로 제시
나도 삼성전자 주식 있어
- 전자 지분에 가려진 본업가치에 관심 필요
- 1Q26P 지배주주순이익 6,347억원(+4.4% YoY), 기대치 부합
- Valuation & Risk: 본업가치에 대한 부담 제한적
🎯 목표 685,000원
유지
📅 리포트 시점 27.3%
📈 현재 +3.6%
📋 이전 리포트 요약 — 신한투자증권 (4건)
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📆 2026-02-23
· 🎯 850,000원 📈 54.55% ▲삼성전자 지분가치 변동에 따른 주가 변동성 확대 구간
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📆 2025-11-14
· 🎯 550,000원 📈 3.77% ▲아직 재평가 요소는 제한적
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📆 2025-09-16
· 🎯 530,000원의심의 여지가 없이 훌륭한 펀더멘털 보유
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📆 2025-08-14
· 🎯 530,000원 📈 15.22% ▲특이 요인 부재, 방어적 특성 유지
손해율 반전 시그널 캐치!
- 1분기 순이익 예실차 개선, 일반보험손익 증가, 투자손익 증가 컨센↑
- 위험손해율 4분기 대비 하락, 추세적 하락도 가능한 상황
- 하반기 자동차보험 손해율까지 하락한다면 보험업종 매수 시그널
🎯 목표 620,000원
유지
📅 리포트 시점 15.2%
📈 현재 -6.2%
📋 이전 리포트 요약 — 대신증권 (4건)
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📆 2026-02-23
· 🎯 620,000원 📈 26.53% ▲4분기 순이익 컨센서스 하회, 예실차, 자동차보험 손실에 기인
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📆 2025-11-14
· 🎯 490,000원3분기 순이익 컨센서스 하회, 예실차, 자동차보험 손실에 기인
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📆 2025-10-16
· 🎯 490,000원투자의견 시장수익률, 목표주가 490,000원 유지
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📆 2025-02-02
· 🎯 490,000원 📈 16.67% ▲1월 31일 밸류업 공시, 장기보험 MS 확대, K-ICS비율 220% 관리 목표
신계약 CSM YoY 11% 감소
- 투자의견 중립, 목표주가 600,000원 유지
- 1분기 실적 컨센서스 부합
- 2026년 전망
🎯 목표 600,000원
유지
📅 리포트 시점 20.5%
📈 현재 -9.2%
📋 이전 리포트 요약 — 미래에셋증권 (4건)
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📆 2026-02-20
· 🎯 600,000원 📈 25.00% ▲투자의견 중립 유지, 목표주가 600,000원으로 상향
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📆 2025-11-14
· 🎯 480,000원 📈 1.48% ▲투자의견 중립 유지, 목표주가 480,000원으로 상향
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📆 2025-07-21
· 🎯 473,000원 📈 2.83% ▲투자의견 중립으로 하향, 목표주가 473,000원으로 상향
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📆 2025-02-13
· 🎯 460,000원투자의견 매수, 목표주가 460,000원 유지