📑 우리금융지주 316140

총 21 리포트 · DAJU 텔레그램 채널 시계열 · 현재가 32,600원

🎯 컨센서스 spread

평균 목표가

44,190원

중앙값

43,000원

최저

39,000원

최고

48,000원

spread

23.1%

증권사

15개

평균 상승여력

+35.6%

현재가

32,600원

📊 목표주가 추이

📑 리포트 thread

🆕 최신 📅 2026-07-27 15:45 대신증권· 박혜진, 권용수 Buy

약점을 딛고 도약

2분기 순이익 1조원 달성, 비이자 호조로 추정 및 컨센 큰 폭 상회
NIM 상승 제한, 기업대출 경쟁보다는 선제적 조달 영향
상대적으로 약한 비은행 계열사에도 불구 상당히 선전한 실적

🎯 목표 43,000원 유지 📅 리포트 시점 39.4% 📈 현재 +31.9%

📋 이전 리포트 요약 — 대신증권 (4건)

📆 2026-07-01 · 🎯 43,000원
투자의견 매수, 목표주가 43,000원 유지
📆 2026-04-29 · 🎯 43,000원
실적보다 중요한 것은 자본비율, 그리고 빨라진 자회사 통합 시계
📆 2026-04-26 · 🎯 43,000원 📈 16.22% ▲
거액 충당금, 판관비 증가하여 실적은 컨센 및 추정을 하회
📆 2026-02-08 · 🎯 37,000원
‘25년 12월말 CET1비율 12.92%, 총 환원율 39.8% 달성

📅 2026-07-27 09:01 DB증권· 나민욱 Buy

돋보인 비용 절감 노력

2Q26P Review - 기대치 상회
적극적 비용 통제

🎯 목표 48,000원 유지 📅 리포트 시점 55.6% 📈 현재 +47.2%

📋 이전 리포트 요약 — DB증권 (4건)

📆 2026-07-10 · 🎯 48,000원
2Q26E 지배 순이익은 9,320억원(-0.3%YoY)으로 컨센서스에 부합할 것으로 예상한다
📆 2026-04-27 · 🎯 48,000원
1Q26P Review - 기대치 하회
📆 2026-04-16 · 🎯 48,000원
1Q26E 지배 순이익은 7,393억원(+19.9%YoY)으로 컨센서스를 4.7% 하회할 것으로 예상한다
📆 2026-02-08 · 🎯 없음
성장(QoQ): 원화대출 +0.1% / 기업 -0.5% / 가계 +0.5%

📅 2026-07-27 08:46 한화투자증권· 김도하 Buy

실질 배당 매력은 높다

2Q26 지배 순익 1조 46억원(+7% YoY), 기대치 상회
실질 배당 매력은 높다

🎯 목표 43,000원 유지 📅 리포트 시점 39.4% 📈 현재 +31.9%

📋 이전 리포트 요약 — 한화투자증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 43,000원
1Q26 지배 순익 6,038억원(-2% YoY), 어닝 쇼크
📆 2026-04-08 · 🎯 43,000원 📈 4.88% ▲
1Q26 지배주주 순이익은 7,126억원으로 16% YoY 증가하지만 시장 컨센서스를 8% 하회할 것으로 예상
📆 2026-02-09 · 🎯 41,000원 📈 24.24% ▲
4Q25 지배 순익 3,453억원(-19% YoY)
📆 2025-11-17 · 🎯 33,000원 📈 20.00% ▲
2026E 영업이익 +24% YoY

📅 2026-07-27 08:46 미래에셋증권· 정태준 매수

실질 주주환원율 50% 상회 예상

2분기 실적 컨센서스 상회
동양생명 주식교환 이사회 승인

🎯 목표 43,000원 유지 📅 리포트 시점 39.4% 📈 현재 +31.9%

📋 이전 리포트 요약 — 미래에셋증권 (4건)

📆 2026-02-09 · 🎯 40,000원 📈 17.65% ▲
4분기 실적 추정치 상회
📆 2025-11-03 · 🎯 34,000원 📈 9.68% ▲
3분기 실적 컨센서스 상회
📆 2025-10-16 · 🎯 31,000원
투자의견 매수 유지, 목표주가 31,000원으로 상향
📆 2025-07-14
투자의견 매수로 상향, 목표주가 29,000원으로 상향

📅 2026-07-27 08:34 유안타증권· 우도형 Buy

비과세 효과 반영 시 주주환원율 50% 상회

2Q26 순이익 컨센서스 상회
DPS 220원, 자사주 매입 1,500억원 발표
투자의견 Buy, 목표주가 48,000원 유지

🎯 목표 48,000원 유지 📅 리포트 시점 55.6% 📈 현재 +47.2%

📋 이전 리포트 요약 — 유안타증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 48,000원 📈 50.00% ▲
1Q26 순이익 컨센서스 하회
📆 2025-11-04 · 🎯 32,000원 📈 3.23% ▲
3Q25 순이익 컨센서스 27.5% 상회
📆 2025-08-06 · 🎯 31,000원 📈 40.91% ▲
2Q25 순이익 컨센서스 12.6% 상회
📆 2025-02-11 · 🎯 22,000원 📈 10.00% ▲
4Q24 순이익 컨센서스 9.4% 상회

📅 2026-07-27 08:34 신한투자증권· 은경완 매수

분기 1조원대의 이익체력 확보

비은행 강화 전략 지속
2Q26 Review: 시장 기대치 상회한 호실적
Valuation & Risk: 저가 매수 전략 유효

🎯 목표 39,000원 유지 📅 리포트 시점 26.4% 📈 현재 +19.6%

📋 이전 리포트 요약 — 신한투자증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 39,000원 📈 5.41% ▲
자본 제약 해소로 비은행 강화 전략 가속화
📆 2026-02-09 · 🎯 37,000원 📈 29.82% ▲
타행대비 풍부한 모멘텀
📆 2025-10-30 · 🎯 28,500원
향후 추가 레벨업을 위한 조건
📆 2025-07-28 · 🎯 28,500원 📈 35.71% ▲
펀더멘탈 열위 유연하게 극복 중

📅 2026-07-27 08:29 LS증권· 전배승 Buy

포트폴리오 완성효과 본격화

탑라인 성장과 비용감소 병행되며 1조원대 이익력 회복
수익성 개선과 주주환원 확대 병행
목표주가 42,000원. Top Picks 의견 유지

🎯 목표 42,000원 유지 📅 리포트 시점 36.1% 📈 현재 +28.8%

📋 이전 리포트 요약 — LS증권 (4건)

📆 2026-06-10 · 🎯 42,000원
표면실적 둔화에도 제반지표 흐름은 긍정적
📆 2026-04-27 · 🎯 42,000원 📈 10.53% ▲
표면이익 둔화에도 실적 내용은 긍정적
📆 2026-02-09 · 🎯 38,000원 📈 26.67% ▲
25년 그룹 포트폴리오 완성. 4Q 추가비용 인식
📆 2025-10-30 · 🎯 30,000원
대규모 염가매수차익 인식. 핵심이익 기반 유지

📅 2026-07-27 08:12 iM증권· 설용진 Buy

타이트한 비용 관리 노력 긍정적

2Q26 지배순이익 1조46억원(+7.4% YoY) 기록
비용 절감 노력과 높아진 자본력 긍정적. 비은행 격차가 관건

🎯 목표 42,000원 유지 📅 리포트 시점 36.1% 📈 현재 +28.8%

📅 2026-07-27 08:11 흥국증권· 유준석 BUY

개선되는 펀더멘털

2Q26 Review: 순이익 1.0조으로 컨센서스 상회
CET1 비율 13.71%, 하반기 1,500억원 추가 자사주 매입

🎯 목표 41,000원 유지 📅 리포트 시점 32.9% 📈 현재 +25.8%

📋 이전 리포트 요약 — 흥국증권 (4건)

📆 2026-07-14 · 🎯 41,000원 📉 -8.89% ▼
2Q26 지배주주순이익 9,222억원(YoY -1.4%)으로 컨센서스를 하회할 전망
📆 2026-04-27 · 🎯 45,000원 📈 12.50% ▲
1Q26 Review: 순이익 6,038억으로 컨센서스 하회
📆 2026-03-16 · 🎯 40,000원 📈 14.29% ▲
기업가치제고계획 업데이트: 환원의 속도감, 성장의 방향성
📆 2026-01-21 · 🎯 35,000원 📈 7.69% ▲
4Q25 지배주주순이익 4,118억원(YoY -4.3%)으로 컨센서스를 하회할 전망

📅 2026-07-27 08:05 키움증권· 김은갑, 손예빈 BUY

경상적 이익규모 회복, 추가 자기주식 매입

경상적 순이익 규모 회복
비은행 실적개선
투자의견 매수, 목표주가 48,000 원 유지

🎯 목표 48,000원 유지 📅 리포트 시점 55.6% 📈 현재 +47.2%

📋 이전 리포트 요약 — 키움증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 48,000원 📈 14.29% ▲
연결순이익 소폭 감소, 비은행은 개선
📆 2026-02-09 · 🎯 42,000원 📈 27.27% ▲
양호한 실적, 향후 추가 개선 기대
📆 2025-10-30 · 🎯 33,000원
대규모 일회성 이익, 높은 이익증가율
📆 2025-07-28 · 🎯 33,000원 📈 50.00% ▲
정상화를 넘어 분기 최대 실적

📅 2026-07-27 07:38 NH투자증권· 정준섭 Buy

점차 커지는 비이자이익

‘26년 2분기 지배순이익 1.0조원, EPS 1,377원(+8.6% y-y) 기록. 다수 비경상 손실 요인(중앙그룹 충당금 440억원, 비화폐성 손실 200억원, ABL생명 손사비 계리가정 430억원 등) 감안하면 비교적 양호한 실적
순이자이익 2.3조원(+3.3% y-y). 비록 NIM 개선은 없었지만, 하반기 금리 상승에 대비해 조달과 대출 대응. 사측은 기준금리 25bp 인상에 따른 NIM개선 효과가 약 4bp 나타날 것으로 예상
비이자이익 6,289억원(+19.3% y-y). 자본시장 확대에 따라 수수료이익이 큰 폭으로 증가(7,020억원, +34.4% y-y)

🎯 목표 45,000원 유지 📅 리포트 시점 45.9% 📈 현재 +38.0%

📋 이전 리포트 요약 — NH투자증권 (4건)

📆 2026-05-20 · 🎯 없음
할인율 축소로 목표주가 상향
📆 2026-04-27 · 🎯 43,000원 📈 7.50% ▲
업계 최고 수준으로 상승한 자본비율 고려해 목표주가 상향
📆 2026-02-09 · 🎯 40,000원 📈 11.11% ▲
비과세 배당 시행과 주주환원율 상승 반영해 목표주가 상향
📆 2025-10-30 · 🎯 36,000원 📈 9.09% ▲
이익 체력과 자본비율 모두 상승

📅 2026-07-27 07:35 다올투자증권· 김지원 BUY

방어선 있고 비이자이익 개선 여부 주목

2Q26 Review. 연결 순이익 1조 46억원(YoY +7.4%)으로, 컨센서스와 당사 추정치 상회
대출성장률 관리 기조 속 하반기 마진 추가 개선 기대. 수익성 중심 이자이익 안정성 방향으로 갈 것
CET1비율 13.71%으로,하반기 추가 자사주 매입소각 제시. 주주환원수익률 7%대로 밸류 방어선 확보
이제는 비이자이익 개선 흐름 여부에 이익성장력 기대와 주가 반응 가능성 생각

🎯 목표 45,000원 유지 📅 리포트 시점 45.9% 📈 현재 +38.0%

📋 이전 리포트 요약 — 다올투자증권 (4건)

📆 2026-07-09 · 🎯 45,000원 📈 2.27% ▲
2026E 연결기준 영업이익 4.3조원(YoY+17.4%), 지배순이익 3.3조원(YoY +4.9%) 전망
📆 2026-04-27 · 🎯 44,000원 📈 15.79% ▲
1Q26 Review. 연결 순이익 6,038억원(YoY -2.1%)으로, 컨센서스 대비 -21.5% 하회
📆 2026-02-09 · 🎯 38,000원 📈 8.57% ▲
4Q25 Review. 연결 순이익 3,453억원(YoY -19.0%, QoQ -72.2%)으로, 컨센서스 하회
📆 2026-01-12 · 🎯 35,000원 📈 6.06% ▲
4Q25E 연결기준 영업이익 6,152억원(YoY -8.7%, QoQ -37.7%), 지배순이익 4,284억원(YoY flat, QoQ -65.6%)으로, 컨센서스를 -7% 하회 전망

📅 2026-07-26 20:32 상상인증권· 김현수 BUY

경상 실적 개선, 환원 매력은 지속

투자의견 ＇BUY＇ 및 목표주가 46,000원 유지
이자이익은 안정, 비이자이익은 레벨업
자본비율 13.71%, 하반기 추가 자사주매입 1,500억원 결의

🎯 목표 46,000원 유지 📅 리포트 시점 49.1% 📈 현재 +41.1%

📋 이전 리포트 요약 — 상상인증권 (4건)

📆 2026-07-10 · 🎯 46,000원
2분기 순익 9,096억원 전망, 마진과 대출이 경상 회복 견인
📆 2026-04-27 · 🎯 46,000원 📈 15.00% ▲
실적은 부진했지만, 방향은 나쁘지 않았다
📆 2026-02-09 · 🎯 40,000원 📈 21.21% ▲
투자의견 ＇BUY＇ 유지, 목표주가 40,000원으로 상향
📆 2026-01-13 · 🎯 33,000원 📈 10.00% ▲
4분기 실적은 컨센서스 부합 예상, 일회성 비용도 경상 수준

📅 2026-07-26 17:38 하나증권· 최정욱, 정소영 BUY

가격 매력이 부각될 수 있는 시점. 업종내 관심종목 제시

예상을 상회한 호실적. 수수료와 판관비, 대손비용 등에서 전분기 부진을 대폭 만회
CET 1 비율 추가 상승했고 관리 능력도 입증. 올해 총주주환원율 46%까지 상향 전망
경쟁사를 크게 하회한 주가수익률. 가격 매력 매우 커졌으며 업종내 관심종목 제시

🎯 목표 43,000원 유지 📅 리포트 시점 39.4% 📈 현재 +31.9%

📋 이전 리포트 요약 — 하나증권 (4건)

📆 2026-04-26 · 🎯 43,000원
각종 비경상 비용 요인 발생으로 1분기 실적은 전부문에서 상당히 부진했던 편
📆 2026-03-17 · 🎯 43,000원 📈 14.67% ▲
동양생명 완전자회사화에 따른 신주 발행은 CET 1 비율 약 15bp 개선 요인 예상
📆 2026-02-08 · 🎯 37,500원 📈 25.00% ▲
4분기 실적은 판관비와 대손비용 증가 등으로 인해 컨센서스를 하회
📆 2025-10-29 · 🎯 30,000원
염가매수차익 제외 실적은 기대치 하회. 보험사 편입으로 향후 이익추정치 상향

📅 2026-07-14 08:18 흥국증권· 유준석 BUY

든든한 자본 여력

2Q26 지배주주순이익 9,222억원(YoY -1.4%)으로 컨센서스를 하회할 전망
’26E 총주주환원율 45.5%, 1,500억원 추가 자사주 매입 예상
투자의견 Buy(유지), 목표주가 41,000원(하향)

🎯 목표 41,000원 ▼ 하향 📅 리포트 시점 31.4% 📈 현재 +25.8%

📋 이전 리포트 요약 — 흥국증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 45,000원 📈 12.50% ▲
1Q26 Review: 순이익 6,038억으로 컨센서스 하회
📆 2026-03-16 · 🎯 40,000원 📈 14.29% ▲
기업가치제고계획 업데이트: 환원의 속도감, 성장의 방향성
📆 2026-01-21 · 🎯 35,000원 📈 7.69% ▲
4Q25 지배주주순이익 4,118억원(YoY -4.3%)으로 컨센서스를 하회할 전망
📆 2025-11-12 · 🎯 32,500원 📈 91.18% ▲
3Q25 Review: 보험사 인수 마무리, 자본비율 영향 제한적

📅 2026-07-10 08:17 DB증권· 나민욱 Buy

점차 높아지는 주주환원 여력

2Q26E 지배 순이익은 9,320억원(-0.3%YoY)으로 컨센서스에 부합할 것으로 예상한다
대손충당금 전입액은 4,266억원(-19.0%QoQ)을 전망한다
CET1자본비율은 직전 분기에 이어 13% 수준을 유지할 전망이다

🎯 목표 48,000원 유지 📅 리포트 시점 59.7% 📈 현재 +47.2%

📋 이전 리포트 요약 — DB증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 48,000원
1Q26P Review - 기대치 하회
📆 2026-04-16 · 🎯 48,000원
1Q26E 지배 순이익은 7,393억원(+19.9%YoY)으로 컨센서스를 4.7% 하회할 것으로 예상한다
📆 2026-02-08 · 🎯 없음
성장(QoQ): 원화대출 +0.1% / 기업 -0.5% / 가계 +0.5%
📆 2026-01-15 · 🎯 35,000원 📈 6.06% ▲
4Q25E 지배 순이익은 4,391억원(+3.1%YoY)으로 컨센서스를 5.1% 하회할 것으로 예상한다

📅 2026-07-10 07:20 상상인증권· 김현수 BUY

높은 환원수익률에 주목할 필요

2분기 순익 9,096억원 전망, 마진과 대출이 경상 회복 견인
자본비율 순증이 만드는 추가 환원 여력

🎯 목표 46,000원 유지 📅 리포트 시점 53.1% 📈 현재 +41.1%

📋 이전 리포트 요약 — 상상인증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 46,000원 📈 15.00% ▲
실적은 부진했지만, 방향은 나쁘지 않았다
📆 2026-02-09 · 🎯 40,000원 📈 21.21% ▲
투자의견 ＇BUY＇ 유지, 목표주가 40,000원으로 상향
📆 2026-01-13 · 🎯 33,000원 📈 10.00% ▲
4분기 실적은 컨센서스 부합 예상, 일회성 비용도 경상 수준
📆 2025-08-19 · 🎯 30,000원
우리금융의 주주환원, 내년부터 본격 확대 전망

📅 2026-07-09 11:12 다올투자증권· 김지원 BUY

보다 높아질 이익체력 그리고 자본 레벨 기반 주주환원 모멘텀

2026E 연결기준 영업이익 4.3조원(YoY+17.4%), 지배순이익 3.3조원(YoY +4.9%) 전망
연간 총영업이익 기준으로, 이자이익 79.9% vs. 비이자이익 20.1%. 비이자이익 기여도 확대 기대
중앙그룹 부도 관련 신용 익스포져에서 약 300억원 충당금 반영 가능성. 그 외 기업 신용평가 이후 추가 여부 확인 필요

🎯 목표 45,000원 ▲ 상향 📅 리포트 시점 46.6% 📈 현재 +38.0%

📋 이전 리포트 요약 — 다올투자증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 44,000원 📈 15.79% ▲
1Q26 Review. 연결 순이익 6,038억원(YoY -2.1%)으로, 컨센서스 대비 -21.5% 하회
📆 2026-02-09 · 🎯 38,000원 📈 8.57% ▲
4Q25 Review. 연결 순이익 3,453억원(YoY -19.0%, QoQ -72.2%)으로, 컨센서스 하회
📆 2026-01-12 · 🎯 35,000원 📈 6.06% ▲
4Q25E 연결기준 영업이익 6,152억원(YoY -8.7%, QoQ -37.7%), 지배순이익 4,284억원(YoY flat, QoQ -65.6%)으로, 컨센서스를 -7% 하회 전망
📆 2025-10-30 · 🎯 33,000원
3Q25 Review. 연결 지배순이익 1조 2,444억원(YoY +37.6%, QoQ +33.0%)으로, 컨센서스 상회

📅 2026-07-01 08:04 대신증권· 박혜진, 권용수 Buy

실적과 CET1비율 모두 향상

투자의견 매수, 목표주가 43,000원 유지
2Q26 지배주주 순이익 8,901억원(QoQ +47.4% YoY -4.8%) 기록 전망

🎯 목표 43,000원 유지 📅 리포트 시점 48.3% 📈 현재 +31.9%

📋 이전 리포트 요약 — 대신증권 (4건)

📆 2026-04-29 · 🎯 43,000원
실적보다 중요한 것은 자본비율, 그리고 빨라진 자회사 통합 시계
📆 2026-04-26 · 🎯 43,000원 📈 16.22% ▲
거액 충당금, 판관비 증가하여 실적은 컨센 및 추정을 하회
📆 2026-02-08 · 🎯 37,000원
‘25년 12월말 CET1비율 12.92%, 총 환원율 39.8% 달성
📆 2025-12-15 · 🎯 37,000원 📈 23.33% ▲
투자의견 매수, 목표주가 37,000원으로 23.3% 상향 조정

📅 2026-06-30 08:03 BNK투자증권· 김인 매수

총주주환원율(36.6%→45.0%) 큰 폭 상향과 비과세배당으로 주주가치 제고 중

2Q26 Preview: 기고효과에도 전년동기와 유사할 전망
투자의견 매수 및 목표주가 47,000원 유지

🎯 목표 47,000원 유지 📅 리포트 시점 61.5% 📈 현재 +44.2%

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📆 2026-03-30 · 🎯 47,000원 📈 51.61% ▲
1Q26 Preview: 비이자이익 증가 및 대손비용 감소로 +15%YoY 예상
📆 2026-01-05 · 🎯 31,000원
4Q25 Preview: 보수적 대손충당금전입으로 -11.0%YoY 예상
📆 2025-10-30 · 🎯 31,000원
3Q25 Review: 염가매수차익 반영하면서 1.2조원의 최대실적 실현
📆 2025-09-26 · 🎯 31,000원 📈 19.23% ▲
3Q25 Preview: 염가매수차익 반영하면 1조원 큰 폭 상회도 가능

📅 2026-06-10 08:21 LS증권· 전배승, 전채원 Buy

저평가 해소 본격화 예상

표면실적 둔화에도 제반지표 흐름은 긍정적
비은행 강화와 주주환원 확대 병행. 하반기 저평가 해소 본격화 예상
목표주가 42,000원 유지. 은행업종 Top Picks 제시

🎯 목표 42,000원 유지 📅 리포트 시점 40.0% 📈 현재 +28.8%

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📆 2026-04-27 · 🎯 42,000원 📈 10.53% ▲
표면이익 둔화에도 실적 내용은 긍정적
📆 2026-02-09 · 🎯 38,000원 📈 26.67% ▲
25년 그룹 포트폴리오 완성. 4Q 추가비용 인식
📆 2025-10-30 · 🎯 30,000원
대규모 염가매수차익 인식. 핵심이익 기반 유지
📆 2025-07-28 · 🎯 30,000원 📈 15.38% ▲
자본비율 제고와 사업다각화를 바탕으로 할인요인 축소 본격화