우리금융지주 316140
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟡 주의
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-BBB+투자적격 하한+
- 건전성78/100
- 부도확률(PD)15.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
적정
- Trailing PER7.5 (36%ile)
- 12MF PER (E)7.2
- 24MF PER (E)6.7
- PBR0.61
- 배당수익률4.26%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F2/9
- ROIC1.6%
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)47
- ADX(추세강도)29
- 볼린저 위치16%
- 베타0.29
- 최대낙폭(1Y)-31%
- Sortino0.65
- Sharpe0.65
- 꼬리위험low
SMA20 ↓ · SMA60 ↑ · 상대강도 -6%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-07-27 earnings 우리금융지주 — 2Q26 지배순이익 1조원 및 비은행 이익기여도 22.3% · financials
- 2026-05-29 shareholder_return 우리금융지주 — CET1 13% 달성 시 4대 금융지주 총 환원율 50% 도달, 밸류업 완성 단계 진입 · banking
🔍 발굴 이력
- 2026-05-28 22:02:49.765603 marker_watchD+30 -5.7%
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
최근 EM score
64
최근 분기
2Q26
EPS YoY (최근)
+8.6%
Broker target revision 평균
+0.2%
(14개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
D-81일
3Q26 · 2026-11-14 예정
💰 재무 건전성 (DART 2Q26 기준)
ROE (TTM)
-1.5%
최근 4분기 순이익 / 자본
부채비율
1454%
(자산−자본) / 자본
🎯 실적 서프라이즈 (실제 vs 발표 전 컨센 · 억원)
| 분기 | 매출 서프라이즈 | 영익 서프라이즈 | 순익 서프라이즈 | YoY(매출/영익) |
|---|---|---|---|---|
| 2026 2Q
2026-07-24 |
— | -16.2% miss | -9.6% miss | -25% / -2% |
🏦 DART 분기 실적 (최근 6분기)
| 분기 | EPS | EPS YoY | 매출 (억) | 매출 YoY | 영업이익 (억) | OP YoY | 발표일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2Q26 | 1330 | +8.6% | — | — | 13,157 | +18.7% | 2026-08-14 |
| 1Q26 | 774 | -0.9% | — | — | 8,082 | -7.0% | 2026-05-15 |
| 4Q25 | 4052 | +2.6% | — | — | 36,748 | -13.6% | 2026-03-13 |
| 3Q25 | 1651 | +42.1% | — | — | 9,880 | -16.1% | 2025-11-14 |
| 2Q25 | 1225 | +1.6% | — | — | 11,085 | -11.6% | 2025-08-14 |
| 1Q25 | 781 | -26.0% | — | — | 8,693 | -24.5% | 2025-06-09 |
💎 증권사 전망치 (broker 14곳 종합)
평균 목표주가
44,000원
최고 (Bull case)
48,000원
최저 (Bear case)
39,000원
Spread (max-min)
9,000원
(23%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| DB증권 | 48,000원 | +9.1% | 2026-07-27 | Buy | — | 나민욱 |
| 유안타증권 | 48,000원 | +9.1% | 2026-07-27 | Buy | — | 우도형 |
| 키움증권 | 48,000원 | +9.1% | 2026-07-27 | BUY | — | 김은갑, 손예빈 |
| 상상인증권 | 46,000원 | +4.5% | 2026-07-26 | BUY | — | 김현수 |
| NH투자증권 | 45,000원 | +2.3% | 2026-07-27 | Buy | — | 정준섭 |
| 다올투자증권 | 45,000원 | +2.3% | 2026-07-27 | BUY | — | 김지원 |
| 대신증권 | 43,000원 | -2.3% | 2026-07-27 | Buy | — | 박혜진, 권용수 |
| 한화투자증권 | 43,000원 | -2.3% | 2026-07-27 | Buy | — | 김도하 |
| 미래에셋증권 | 43,000원 | -2.3% | 2026-07-27 | 매수 | — | 정태준 |
| 하나증권 | 43,000원 | -2.3% | 2026-07-26 | BUY | — | 최정욱, 정소영 |
| LS증권 | 42,000원 | -4.5% | 2026-07-27 | Buy | — | 전배승 |
| iM증권 | 42,000원 | -4.5% | 2026-07-27 | Buy | — | 설용진 |
| 흥국증권 | 41,000원 | -6.8% | 2026-07-27 | BUY | — | 유준석 |
| 신한투자증권 | 39,000원 | -11.4% | 2026-07-27 | 매수 | — | 은경완 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-07-27 | 대신증권 최신 | 43,000 | 43,000 | +0.0% | Buy | — | 약점을 딛고 도약 |
| 2026-07-27 | DB증권 최신 | 48,000 | 48,000 | +0.0% | Buy | — | 돋보인 비용 절감 노력 |
| 2026-07-27 | 한화투자증권 최신 | 43,000 | 43,000 | +0.0% | Buy | — | 실질 배당 매력은 높다 |
| 2026-07-27 | 미래에셋증권 최신 | 43,000 | 40,000 | +7.5% | 매수 | — | 실질 주주환원율 50% 상회 예상 |
| 2026-07-27 | 유안타증권 최신 | 48,000 | 48,000 | +0.0% | Buy | — | 비과세 효과 반영 시 주주환원율 50% 상회 |
| 2026-07-27 | 신한투자증권 최신 | 39,000 | 39,000 | +0.0% | 매수 | — | 분기 1조원대의 이익체력 확보 |
| 2026-07-27 | LS증권 최신 | 42,000 | 42,000 | +0.0% | Buy | — | 포트폴리오 완성효과 본격화 |
| 2026-07-27 | iM증권 최신 | 42,000 | — | — | Buy | — | 타이트한 비용 관리 노력 긍정적 |
| 2026-07-27 | 흥국증권 최신 | 41,000 | 41,000 | +0.0% | BUY | — | 개선되는 펀더멘털 |
| 2026-07-27 | 키움증권 최신 | 48,000 | 48,000 | +0.0% | BUY | — | 경상적 이익규모 회복, 추가 자기주식 매입 |
| 2026-07-27 | NH투자증권 최신 | 45,000 | 43,000 | +4.7% | Buy | — | 점차 커지는 비이자이익 |
| 2026-07-27 | 다올투자증권 최신 | 45,000 | 45,000 | +0.0% | BUY | — | 방어선 있고 비이자이익 개선 여부 주목 |
| 2026-07-26 | 상상인증권 최신 | 46,000 | 46,000 | +0.0% | BUY | — | 경상 실적 개선, 환원 매력은 지속 |
| 2026-07-26 | 하나증권 최신 | 43,000 | 43,000 | +0.0% | BUY | — | 가격 매력이 부각될 수 있는 시점. 업종내 관심종목 제시 |
| 2026-07-14 | 흥국증권 | 41,000 | — | — | — | — | 2Q26 지배주주순이익 9,222억원(YoY -1.4%)으로 컨센서스를 하회할 전망 |
| 2026-07-10 | DB증권 | 48,000 | — | — | — | — | 2Q26E 지배 순이익은 9,320억원(-0.3%YoY)으로 컨센서스에 부합할 것으로 예상한다 |
| 2026-07-10 | 상상인증권 | 46,000 | — | — | — | — | 2분기 순익 9,096억원 전망, 마진과 대출이 경상 회복 견인 |
| 2026-07-09 | 다올투자증권 | 45,000 | — | +2.3% | — | — | 2026E 연결기준 영업이익 4.3조원(YoY+17.4%), 지배순이익 3.3조원(YoY +4.9%) 전망 |
| 2026-07-01 | 대신증권 | 43,000 | — | — | — | — | 투자의견 매수, 목표주가 43,000원 유지 |
| 2026-06-10 | LS증권 | 42,000 | — | — | — | — | 표면실적 둔화에도 제반지표 흐름은 긍정적 |
📋 최근 Marking (이 종목 거론, score desc)
4대 금융지주+카카오뱅크 — '26년 합산 순이익 19.7조원(+6.9%) 사상 최대·총환원율 50% 도달
EPS YoY
+6.9%
컨센 revision
+10.0%
SUE streak
1Q
Target Δ
+10.0%
Backlog
low
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
약점을 딛고 도약
- 2분기 순이익 1조원 달성, 비이자 호조로 추정 및 컨센 큰 폭 상회
- NIM 상승 제한, 기업대출 경쟁보다는 선제적 조달 영향
- 상대적으로 약한 비은행 계열사에도 불구 상당히 선전한 실적
🎯 43,000원📈 39.4%
돋보인 비용 절감 노력
- 2Q26P Review - 기대치 상회
- 적극적 비용 통제
🎯 48,000원📈 55.6%
실질 배당 매력은 높다
- 2Q26 지배 순익 1조 46억원(+7% YoY), 기대치 상회
- 실질 배당 매력은 높다
🎯 43,000원📈 39.4%
실질 주주환원율 50% 상회 예상
- 2분기 실적 컨센서스 상회
- 동양생명 주식교환 이사회 승인
🎯 43,000원📈 39.4%
비과세 효과 반영 시 주주환원율 50% 상회
- 2Q26 순이익 컨센서스 상회
- DPS 220원, 자사주 매입 1,500억원 발표
- 투자의견 Buy, 목표주가 48,000원 유지
🎯 48,000원📈 55.6%