우리금융지주 316140
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟡 주의
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-BBB+투자적격 하한+
- 건전성78/100
- 부도확률(PD)15.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
적정
- Trailing PER7.3 (31%ile)
- 12MF PER (E)7.2
- 24MF PER (E)6.7
- PBR0.60
- 배당수익률4.32%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F2/9
- ROIC1.6%
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
강세
- RSI(14)59
- ADX(추세강도)13
- 볼린저 위치80%
- 베타0.37
- 최대낙폭(1Y)-31%
- Sortino0.82
- Sharpe0.79
- 꼬리위험low
SMA20 ↑ · SMA60 ↑ · 상대강도 +18%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-05-29 shareholder_return 우리금융지주 — CET1 13% 달성 시 4대 금융지주 총 환원율 50% 도달, 밸류업 완성 단계 진입 · banking
🔍 발굴 이력
- 2026-05-28 22:02:49.765603 marker_watchD+30 -5.7%
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
최근 EM score
64
최근 분기
1Q26
EPS YoY (최근)
-0.9%
Broker target revision 평균
+0.4%
(6개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
D-34일
2Q26 · 2026-08-14 예정
💰 재무 건전성 (DART 1Q26 기준)
ROE (TTM)
-12.8%
최근 4분기 순이익 / 자본
부채비율
1435%
(자산−자본) / 자본
🏦 DART 분기 실적 (최근 5분기)
| 분기 | EPS | EPS YoY | 매출 (억) | 매출 YoY | 영업이익 (억) | OP YoY | 발표일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1Q26 | 774 | -0.9% | — | — | 8,082 | -7.0% | 2026-05-15 |
| 4Q25 | 4052 | +2.6% | — | — | 36,748 | -13.6% | 2026-03-13 |
| 3Q25 | 1651 | +42.1% | — | — | 9,880 | -16.1% | 2025-11-14 |
| 2Q25 | 1225 | +1.6% | — | — | 11,085 | -11.6% | 2025-08-14 |
| 1Q25 | 781 | -26.0% | — | — | 8,693 | -24.5% | 2025-06-09 |
💎 증권사 전망치 (broker 6곳 종합)
평균 목표주가
45,167원
최고 (Bull case)
48,000원
최저 (Bear case)
42,000원
Spread (max-min)
6,000원
(14%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| DB증권 | 48,000원 | +6.3% | 2026-07-10 | Buy | — | 나민욱 |
| BNK투자증권 | 47,000원 | +4.1% | 2026-06-30 | 매수 | — | 김인 |
| 상상인증권 | 46,000원 | +1.8% | 2026-07-10 | BUY | — | 김현수 |
| 다올투자증권 | 45,000원 | -0.4% | 2026-07-09 | BUY | — | 김지원 |
| 대신증권 | 43,000원 | -4.8% | 2026-07-01 | Buy | — | 박혜진, 권용수 |
| LS증권 | 42,000원 | -7.0% | 2026-06-10 | Buy | — | 전배승, 전채원 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-07-10 | DB증권 최신 | 48,000 | 48,000 | +0.0% | Buy | — | 점차 높아지는 주주환원 여력 |
| 2026-07-10 | 상상인증권 최신 | 46,000 | 46,000 | +0.0% | BUY | — | 높은 환원수익률에 주목할 필요 |
| 2026-07-09 | 다올투자증권 최신 | 45,000 | 44,000 | +2.3% | BUY | — | 보다 높아질 이익체력 그리고 자본 레벨 기반 주주환원 모멘텀 |
| 2026-07-01 | 대신증권 최신 | 43,000 | 43,000 | +0.0% | Buy | — | 실적과 CET1비율 모두 향상 |
| 2026-06-30 | BNK투자증권 최신 | 47,000 | 47,000 | +0.0% | 매수 | — | 총주주환원율(36.6%→45.0%) 큰 폭 상향과 비과세배당으로 주주가치 제고 중 |
| 2026-06-10 | LS증권 최신 | 42,000 | 42,000 | +0.0% | Buy | — | 저평가 해소 본격화 예상 |
| 2026-04-29 | 대신증권 | 43,000 | — | — | — | — | 실적보다 중요한 것은 자본비율, 그리고 빨라진 자회사 통합 시계 |
| 2026-04-27 | DB증권 | 48,000 | — | — | — | — | 1Q26P Review - 기대치 하회 |
| 2026-04-27 | 상상인증권 | 46,000 | — | +15.0% | — | — | 실적은 부진했지만, 방향은 나쁘지 않았다 |
| 2026-04-27 | 다올투자증권 | 44,000 | — | +15.8% | — | — | 1Q26 Review. 연결 순이익 6,038억원(YoY -2.1%)으로, 컨센서스 대비 -21.5% 하회 |
| 2026-04-27 | LS증권 | 42,000 | — | +10.5% | — | — | 표면이익 둔화에도 실적 내용은 긍정적 |
| 2026-04-26 | 대신증권 | 43,000 | — | +16.2% | — | — | 거액 충당금, 판관비 증가하여 실적은 컨센 및 추정을 하회 |
| 2026-04-16 | DB증권 | 48,000 | — | — | — | — | 1Q26E 지배 순이익은 7,393억원(+19.9%YoY)으로 컨센서스를 4.7% 하회할 것으로 예상한다 |
| 2026-03-30 | BNK투자증권 | 47,000 | — | +51.6% | — | — | 1Q26 Preview: 비이자이익 증가 및 대손비용 감소로 +15%YoY 예상 |
| 2026-02-09 | 상상인증권 | 40,000 | — | +21.2% | — | — | 투자의견 ＇BUY＇ 유지, 목표주가 40,000원으로 상향 |
| 2026-02-09 | 다올투자증권 | 38,000 | — | +8.6% | — | — | 4Q25 Review. 연결 순이익 3,453억원(YoY -19.0%, QoQ -72.2%)으로, 컨센서스 하회 |
| 2026-02-09 | LS증권 | 38,000 | — | +26.7% | — | — | 25년 그룹 포트폴리오 완성. 4Q 추가비용 인식 |
| 2026-02-08 | DB증권 | — | — | — | — | — | 성장(QoQ): 원화대출 +0.1% / 기업 -0.5% / 가계 +0.5% |
| 2026-02-08 | 대신증권 | 37,000 | — | — | — | — | ‘25년 12월말 CET1비율 12.92%, 총 환원율 39.8% 달성 |
| 2026-01-15 | DB증권 | 35,000 | — | +6.1% | — | — | 4Q25E 지배 순이익은 4,391억원(+3.1%YoY)으로 컨센서스를 5.1% 하회할 것으로 예상한다 |
📋 최근 Marking (이 종목 거론, score desc)
4대 금융지주+카카오뱅크 — '26년 합산 순이익 19.7조원(+6.9%) 사상 최대·총환원율 50% 도달
EPS YoY
+6.9%
컨센 revision
+10.0%
SUE streak
1Q
Target Δ
+10.0%
Backlog
low
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
점차 높아지는 주주환원 여력
- 2Q26E 지배 순이익은 9,320억원(-0.3%YoY)으로 컨센서스에 부합할 것으로 예상한다
- 대손충당금 전입액은 4,266억원(-19.0%QoQ)을 전망한다
- CET1자본비율은 직전 분기에 이어 13% 수준을 유지할 전망이다
🎯 48,000원📈 59.7%
높은 환원수익률에 주목할 필요
- 2분기 순익 9,096억원 전망, 마진과 대출이 경상 회복 견인
- 자본비율 순증이 만드는 추가 환원 여력
🎯 46,000원📈 53.1%
보다 높아질 이익체력 그리고 자본 레벨 기반 주주환원 모멘텀
- 2026E 연결기준 영업이익 4.3조원(YoY+17.4%), 지배순이익 3.3조원(YoY +4.9%) 전망
- 연간 총영업이익 기준으로, 이자이익 79.9% vs. 비이자이익 20.1%. 비이자이익 기여도 확대 기대
- 중앙그룹 부도 관련 신용 익스포져에서 약 300억원 충당금 반영 가능성. 그 외 기업 신용평가 이후 추가 여부 확인 필요
🎯 45,000원📈 46.6%
실적과 CET1비율 모두 향상
- 투자의견 매수, 목표주가 43,000원 유지
- 2Q26 지배주주 순이익 8,901억원(QoQ +47.4% YoY -4.8%) 기록 전망
🎯 43,000원📈 48.3%
총주주환원율(36.6%→45.0%) 큰 폭 상향과 비과세배당으로 주주가치 제고 중
- 2Q26 Preview: 기고효과에도 전년동기와 유사할 전망
- 투자의견 매수 및 목표주가 47,000원 유지
🎯 47,000원📈 61.5%