📑 하나금융지주 086790

총 24 리포트 · DAJU 텔레그램 채널 시계열 · 현재가 130,800원

🎯 컨센서스 spread

평균 목표가

163,750원

중앙값

163,000원

최저

150,000원

최고

179,000원

spread

19.3%

증권사

16개

평균 상승여력

+25.2%

현재가

130,800원

📊 목표주가 추이

📑 리포트 thread

🆕 최신 📅 2026-07-29 08:22 iM증권· 설용진 Buy

환율 환경과 밸류에이션 매력 모두 부각

향후 전반적인 부담 요인 해소 전망
2026E 지배순이익 4.4조원(+9.2% YoY) 전망

🎯 목표 153,000원 유지 📅 리포트 시점 24.4% 📈 현재 +17.0%

📋 이전 리포트 요약 — iM증권 (2건)

📆 2026-07-27 · 🎯 153,000원 📈 2.00% ▲
2Q26 지배순이익 1조1,928억원(+1.7% YoY) 기록
📆 2026-05-07 · 🎯 150,000원
은행 비중 높은 금융지주 중 최선의 선택지

📅 2026-07-27 08:53 DB증권· 나민욱 Buy

중요해진 자회사 ROE 개선 속도

2Q26P Review - 기대치 하회
기업가치제고계획 2.0 발표
경쟁사 대비 심플한 주주환원 Formula 발표

🎯 목표 158,000원 유지 📅 리포트 시점 19.3% 📈 현재 +20.8%

📋 이전 리포트 요약 — DB증권 (4건)

📆 2026-07-10 · 🎯 158,000원
2Q26E 지배 순이익은 1.21조원(+3.1%YoY)으로 컨센서스를 소폭 하회할 것으로 예상한다
📆 2026-04-27 · 🎯 158,000원
1Q26P Review -기대치 상회
📆 2026-04-16 · 🎯 158,000원
1Q26E 지배 순이익은 1.1조원(-3.0%YoY)으로 컨센서스를 3.5% 하회할 것으로 예상한다
📆 2026-02-02 · 🎯 없음
성장(QoQ): 원화대출 FLAT / 가계 +0.8%, 기업 -0.5%

📅 2026-07-27 08:45 미래에셋증권· 정태준 매수

ROE 개선이 관건

2분기 실적 컨센서스 부합
2026년 기업가치제고계획

🎯 목표 179,000원 유지 📅 리포트 시점 35.2% 📈 현재 +36.9%

📋 이전 리포트 요약 — 미래에셋증권 (4건)

📆 2026-02-02 · 🎯 145,000원
투자의견 매수, 목표주가 145,000원 유지
📆 2025-11-03 · 🎯 145,000원 📈 9.02% ▲
투자의견 매수 유지, 목표주가 145,000원으로 상향
📆 2025-07-28 · 🎯 133,000원
2분기 실적 컨센서스 상회
📆 2025-07-14 · 🎯 133,000원 📈 66.25% ▲
기대 이상의 주주환원 예상

📅 2026-07-27 08:44 흥국증권· 유준석 BUY

새로운 프레임워크로의 도약

2Q26 Review: 순이익 1.19조원으로 컨센서스 하회
기업가치제고계획 2.0 발표

🎯 목표 165,000원 ▲ 상향 📅 리포트 시점 24.6% 📈 현재 +26.1%

📋 이전 리포트 요약 — 흥국증권 (4건)

📆 2026-07-14 · 🎯 157,000원
2Q26 지배주주순이익 1.25원(YoY +6.3%)으로 컨센서스에 부합할 전망
📆 2026-04-27 · 🎯 157,000원 📈 8.28% ▲
1Q26 Review: NIM 큰 폭으로 개선되며 컨센서스 상회
📆 2026-03-16 · 🎯 145,000원 📈 16.00% ▲
2026년 총주주환원율 51.3%, 환원 목표 달성 전망
📆 2026-02-02 · 🎯 125,000원
4Q25 Review: 일회성 비용에도 연간 4조원 순이익 달성

📅 2026-07-27 08:42 유안타증권· 우도형 Buy

초점은 주주환원율 상승에서 ROE 상승으로

2Q26 순이익 컨센서스 소폭 하회
기업가치 제고 계획 2.0 발표, 주주환원 프레임워크 도입
자사주 매입 2,500억원 발표

🎯 목표 175,000원 ▲ 상향 📅 리포트 시점 32.2% 📈 현재 +33.8%

📋 이전 리포트 요약 — 유안타증권 (4건)

📆 2026-07-14 · 🎯 170,000원
2Q26 순이익 컨센서스 부합 전망
📆 2026-07-13 · 🎯 170,000원 📈 36.00% ▲
2Q26 순이익 컨센서스 부합 전망
📆 2026-02-02 · 🎯 125,000원 📈 15.74% ▲
4Q25 순이익 컨센서스 컨센서스 부합
📆 2025-10-29 · 🎯 108,000원
3Q25 순이익 컨센서스 6.1% 상회

📅 2026-07-27 08:40 신한투자증권· 은경완 매수

밸류업 프로그램 레벨업

비은행 실적 회복 가시화
2Q26 Review: 일회성 요인 제외시 시장 기대치 부합
Valuation & Risk: 경쟁은행들과의 갭 축소 기대

🎯 목표 150,000원 유지 📅 리포트 시점 13.3% 📈 현재 +14.7%

📋 이전 리포트 요약 — 신한투자증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 145,000원 📈 26.09% ▲
하반기 자사주 5천억원 예상
📆 2026-02-02 · 🎯 115,000원 📈 9.52% ▲
비은행 정상화 기대
📆 2025-10-29 · 🎯 105,000원
비은행 회복이 근본적 레벨업 조건
📆 2025-07-28 · 🎯 105,000원 📈 31.25% ▲
밸류에이션 회복세 지속

📅 2026-07-27 08:37 LS증권· 전배승 Buy

담대한 밸류업 목표 재설정

담대한 도전: 기업가치 제고계획 2.0
추가손실 인식에도 핵심이익 견조. 은행/비은행 실적 동반 개선
목표주가 16만원으로 상향. 여전히 저평가 해소 구간

🎯 목표 160,000원 ▲ 상향 📅 리포트 시점 20.8% 📈 현재 +22.3%

📋 이전 리포트 요약 — LS증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 150,000원 📈 25.00% ▲
핵심이익 개선으로 최대실적 시현
📆 2026-02-02 · 🎯 120,000원 📈 9.09% ▲
25년 순이익 4조원 달성. 26년 비은행 개선 중점
📆 2025-10-29 · 🎯 110,000원
핵심이익 개선과 대손비용 감소
📆 2025-07-28 · 🎯 110,000원 📈 46.67% ▲
25년 총주주환원율 43.2% 예상. 총주주환원 수익률 6.7%

📅 2026-07-27 08:36 삼성증권· 김재우, 윤희재 BUY

2Q 실적: ROE 및 주주환원율 목표 상향 긍정적

2Q 당기순이익 1.19조원으로 1.7% y-y 증가, 컨센서스 부합 ? 일회성 손실 요인 감안 시 견조한 이익 창출 역량 확인
기업가치 제고계획 업데이트 발표 ? ROE 및 주주환원율 목표 개선
향후 3개월간 자사주 매입 2,500억원 발표 ? 연간 주주환원율 50% 달성 기대

🎯 목표 161,000원 유지 📅 리포트 시점 21.6% 📈 현재 +23.1%

📋 이전 리포트 요약 — 삼성증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 157,000원 📈 22.66% ▲
1Q 당기순이익 1.21조원으로 7.3% y-y 증가, 컨센서스 7.0% 상회 ? 실적 개선 역량 확인
📆 2026-02-02 · 🎯 128,000원 📈 26.73% ▲
4Q 당기순이익 5,694억원 ? 연간 4조원 이익 달성
📆 2025-06-27 · 🎯 101,000원 📈 26.25% ▲
실적은 견조한 개선세 시현 중? 일회성 제외 기준 1Q25 당기순이익 1.2조원 추산
📆 2025-02-05 · 🎯 80,000원 📈 5.26% ▲
4Q 당기순이익 5,135억원, 예상 부합

📅 2026-07-27 08:22 한화투자증권· 김도하 Buy

ROE 상승과 환원 확대의 순환 참조

2Q26 지배 순익 1조 1,928억원(+2% YoY), 기대치 부합
ROE 상승과 환원 확대의 순환 참조

🎯 목표 176,000원 유지 📅 리포트 시점 32.9% 📈 현재 +34.6%

📋 이전 리포트 요약 — 한화투자증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 168,000원
1Q26 지배 순익 1조 2,100억원(+7% YoY), 기대치 상회
📆 2026-04-08 · 🎯 168,000원 📈 41.18% ▲
1Q26 지배주주 순이익은 1조 1,173억원으로 1% YoY 감소하면서 시장 컨센서스에 부합할 전망
📆 2026-02-02 · 🎯 119,000원 📈 21.43% ▲
4Q25 지배 순익 5,694억원(+11% YoY), 기대치 부합
📆 2025-10-10 · 🎯 98,000원
지배 순이익 컨센 대비 -2%

📅 2026-07-27 08:07 iM증권· 설용진 Buy

악조건에도 견조한 이익 시현

2Q26 지배순이익 1조1,928억원(+1.7% YoY) 기록
대손 및 환율 영향에도 안정적 이익 시현. 비은행 격차가 관건

🎯 목표 153,000원 ▲ 상향 📅 리포트 시점 15.6% 📈 현재 +17.0%

📋 이전 리포트 요약 — iM증권 (1건)

📆 2026-05-07 · 🎯 150,000원
은행 비중 높은 금융지주 중 최선의 선택지

📅 2026-07-27 07:50 NH투자증권· 정준섭 Buy

주주환원율 50%에서 점진적 우상향 전망

기업가치 제고 계획 2.0 발표
2Q26 지배순이익 1.2조원, EPS +4.5% y-y

🎯 목표 168,000원 유지 📅 리포트 시점 26.9% 📈 현재 +28.4%

📋 이전 리포트 요약 — NH투자증권 (4건)

📆 2026-05-20 · 🎯 168,000원 📈 17.48% ▲
목표주가 168,000원으로 상향
📆 2026-04-27 · 🎯 143,000원
1Q26 Review: 대손비용 감소로 양호한 실적 기록
📆 2026-02-02 · 🎯 143,000원 📈 5.15% ▲
’26년에도 자사주 중심의 주주환원
📆 2026-01-08 · 🎯 136,000원 📈 8.80% ▲
타사보다 저평가된 주가, 점차 회복될 것

📅 2026-07-27 07:30 키움증권· 김은갑, 손예빈 BUY

일회성 비용에도 상반기 누적 최대실적

상반기 누적 최대, 분기 최대는 3 분기 도전
이자이익 및 수수료이익 증가, 대손비용 안정적

🎯 목표 175,000원 유지 📅 리포트 시점 32.2% 📈 현재 +33.8%

📋 이전 리포트 요약 — 키움증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 175,000원 📈 25.00% ▲
14 년래 분기 최대 순이익
📆 2026-02-02 · 🎯 140,000원 📈 16.67% ▲
연결순이익 4 조원
📆 2025-10-29 · 🎯 120,000원
최대 실적 기록 중
📆 2025-07-28 · 🎯 120,000원 📈 4.35% ▲
최대 실적 기록 중, 아쉬운 비은행

📅 2026-07-27 07:23 다올투자증권· 김지원 BUY

이익 성장 의지와 주주환원 목표 상향

2Q26 Review. 연결 순이익 1조 1,928억원(YoY +1.7%). 실적은 예상치 대비 다소 하회
일회성 요인 작용 때문 (1) 생명 변액보험 보험금융손익 계정대체, (2) 중앙그룹 충당금 등
이자이익 개선 부각. 기업대출 공급 확대와 마진으로의 선순환 긍정적. 하반기 마진 추가 개선 기대

🎯 목표 160,000원 ▲ 상향 📅 리포트 시점 20.8% 📈 현재 +22.3%

📋 이전 리포트 요약 — 다올투자증권 (4건)

📆 2026-07-09 · 🎯 150,000원
2026E 연결기준 영업이익 5.9조원(YoY+11.0%), 지배순이익 4.4조원(YoY+10.6%) 전망
📆 2026-04-27 · 🎯 150,000원 📈 25.00% ▲
1Q26 Review. 연결 순이익 1조 2,100억원(YoY +7.3%)으로, 컨센서스를 +7.0% 상회
📆 2026-02-02 · 🎯 120,000원
4Q25 Review. 연결 지배순이익 5,694억원(YoY +10.9%, QoQ -49.7%)으로 컨센 부합
📆 2026-01-12 · 🎯 120,000원 📈 1.69% ▲
4Q25E 연결기준 영업이익 8,880억원(YoY +47.6%, QoQ -39.9%), 지배순이익 5,812억원(YoY +13.2%, QoQ -48.7%)으로, 컨센서스를 -7% 하회할 전망

📅 2026-07-26 20:56 대신증권· 박혜진, 권용수 Buy

마진과 수수료 모두 우수

중앙그룹 디폴트 관련 충당금 전입액 예상 상회하여 컨센 소폭 하회
증권 실적 크게 개선, 비이자이익 경상적 7,400억원 최고치 경신
하반기 추가 자사주매입 5,000억원, ‘26년 총환원액 2.2조원 전망

🎯 목표 160,000원 유지 📅 리포트 시점 20.8% 📈 현재 +22.3%

📋 이전 리포트 요약 — 대신증권 (4건)

📆 2026-07-01 · 🎯 143,000원
2분기 순이익 컨센서스 부합, 중앙그룹 충당금 500억원 반영 전망
📆 2026-04-26 · 🎯 143,000원 📈 30.00% ▲
마진 개선, 대손비용 일회성 하락 요인으로 실적 컨센서스 소폭 상회
📆 2025-11-04 · 🎯 110,000원 📈 26.44% ▲
대손비용, ROE, 자본비율 측면 강점으로 은행 이익 상당히 견조
📆 2024-10-29 · 🎯 87,000원
환차익, 매각익 등 일회성 이익 반영되어 실적은 컨센서스 크게 상회

📅 2026-07-26 20:35 상상인증권· 김현수 BUY

일회성 부담에도 확인된 밸류업의 지속성

목표주가 ＇BUY＇ 및 목표주가 170,000원 유지
핵심이익은 견조, 일회성이 순익을 압박
건전성 부담은 남았지만, 환원 방향은 명확

🎯 목표 170,000원 유지 📅 리포트 시점 28.4% 📈 현재 +30.0%

📋 이전 리포트 요약 — 상상인증권 (4건)

📆 2026-07-08 · 🎯 170,000원 📈 13.33% ▲
투자의견 ＇BUY＇ 유지, 목표주가 170,000원으로 상향
📆 2026-04-27 · 🎯 150,000원 📈 15.38% ▲
1분기 실적은 컨센서스 상회. 목표주가 150,000원으로 상향
📆 2026-02-02 · 🎯 130,000원 📈 10.17% ▲
이자 및 수수료 이익의 호조로 일회성 비용 상쇄
📆 2026-01-13 · 🎯 118,000원
4분기 실적은 컨센서스 소폭 하회하겠지만, 경쟁사 대비 양호한 실적

📅 2026-07-26 17:39 하나증권· 최정욱, 정소영 BUY

내용상으로는 매우 양호했던 실적. 성장성 확보도 긍정적

비경상 요인으로 컨센서스 하회했지만 NIM 상승과 수수료 급증 등 내용상 매우 양호
CET 1 비율 안정적 관리. 주주환원은 직관적 프레임워크로 변경해 예측가능성 제고
두나무 지분 인수에 따른 시너지 발생 기대. 디지털자산 성장 동력 측면에서 긍정적

🎯 목표 166,000원 유지 📅 리포트 시점 25.4% 📈 현재 +26.9%

📋 이전 리포트 요약 — 하나증권 (4건)

📆 2026-07-06 · 🎯 166,000원 📈 5.73% ▲
높은 대출성장률과 NIM 추가 상승 등에 따라 그룹 이자이익 증가 폭 큰폭 확대 전망
📆 2026-04-26 · 🎯 157,000원 📈 20.77% ▲
NIM과 대손비용이 돋보였던 양호한 실적. 분기 경상 순익은 약 1.3조원대 수준 평가
📆 2026-02-02 · 🎯 130,000원 📈 18.18% ▲
컨센서스에 부합한 실적. SPC 지분투자익이 과징금과 배드뱅크 관련 비용을 상쇄
📆 2025-10-28 · 🎯 110,000원
3분기 실적은 예상치에 정확히 부합. 외화환산손익 제외할 경우 거의 전 부문이 양호

📅 2026-07-14 09:16 유안타증권· 우도형 Buy

충당금 우려 크지 않다

2Q26 순이익 컨센서스 부합 전망
CET-1비율 13% 수준 관리
2026년 총주주환원율 50.6% 전망
투자의견 Buy, 목표주가 170,000원

🎯 목표 170,000원 유지 📅 리포트 시점 28.2% 📈 현재 +30.0%

📋 이전 리포트 요약 — 유안타증권 (4건)

📆 2026-07-13 · 🎯 170,000원 📈 36.00% ▲
2Q26 순이익 컨센서스 부합 전망
📆 2026-02-02 · 🎯 125,000원 📈 15.74% ▲
4Q25 순이익 컨센서스 컨센서스 부합
📆 2025-10-29 · 🎯 108,000원
3Q25 순이익 컨센서스 6.1% 상회
📆 2025-10-22 · 🎯 108,000원 📈 33.33% ▲
3Q25 Preview: 지배주주 순이익 1조 672억원, 컨센서스 부합 전망

📅 2026-07-14 08:19 흥국증권· 유준석 BUY

NIM은 지속 개선 중

2Q26 지배주주순이익 1.25원(YoY +6.3%)으로 컨센서스에 부합할 전망
’26E 총주주환원율 50.9%, 6,500억원 추가 자사주 매입 예상
투자의견 Buy(유지), 목표주가 157,000원(유지)

🎯 목표 157,000원 유지 📅 리포트 시점 18.4% 📈 현재 +20.0%

📋 이전 리포트 요약 — 흥국증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 157,000원 📈 8.28% ▲
1Q26 Review: NIM 큰 폭으로 개선되며 컨센서스 상회
📆 2026-03-16 · 🎯 145,000원 📈 16.00% ▲
2026년 총주주환원율 51.3%, 환원 목표 달성 전망
📆 2026-02-02 · 🎯 125,000원
4Q25 Review: 일회성 비용에도 연간 4조원 순이익 달성
📆 2026-01-21 · 🎯 125,000원 📈 1.63% ▲
4Q25 지배주주순이익 5,255억원(YoY +2.3%)으로 컨센서스를 하회할 전망

📅 2026-07-13 08:11 유안타증권· 우도형 Buy

충당금 우려 크지 않다

2Q26 순이익 컨센서스 부합 전망
CET-1비율 13% 수준 관리
2026년 총주주환원율 50.6% 전망

🎯 목표 170,000원 ▲ 상향 📅 리포트 시점 32.3% 📈 현재 +30.0%

📋 이전 리포트 요약 — 유안타증권 (4건)

📆 2026-02-02 · 🎯 125,000원 📈 15.74% ▲
4Q25 순이익 컨센서스 컨센서스 부합
📆 2025-10-29 · 🎯 108,000원
3Q25 순이익 컨센서스 6.1% 상회
📆 2025-10-22 · 🎯 108,000원 📈 33.33% ▲
3Q25 Preview: 지배주주 순이익 1조 672억원, 컨센서스 부합 전망
📆 2025-02-05 · 🎯 81,000원 📈 5.19% ▲
4Q24 순이익 컨센서스 5.4% 하회

📅 2026-07-10 08:19 DB증권· 나민욱 Buy

높아진 밸류에이션 매력

2Q26E 지배 순이익은 1.21조원(+3.1%YoY)으로 컨센서스를 소폭 하회할 것으로 예상한다
대손충당금 전입액은 특이 요인 없이 3,392억원(+47.5%QoQ)을 전망한다
투자의견 ‘BUY’와 목표주가 158,000원을 유지한다

🎯 목표 158,000원 유지 📅 리포트 시점 28.9% 📈 현재 +20.8%

📋 이전 리포트 요약 — DB증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 158,000원
1Q26P Review -기대치 상회
📆 2026-04-16 · 🎯 158,000원
1Q26E 지배 순이익은 1.1조원(-3.0%YoY)으로 컨센서스를 3.5% 하회할 것으로 예상한다
📆 2026-02-02 · 🎯 없음
성장(QoQ): 원화대출 FLAT / 가계 +0.8%, 기업 -0.5%
📆 2026-01-15 · 🎯 123,000원 📈 6.03% ▲
4Q25E 지배 순이익은 5,627억원(+9.6%YoY)으로 컨센서스를 9.9% 하회할 것으로 예상한다

📅 2026-07-09 11:11 다올투자증권· 김지원 BUY

변동성 감안 그러나 주주환원율 50% 달성 기대 유지

2026E 연결기준 영업이익 5.9조원(YoY+11.0%), 지배순이익 4.4조원(YoY+10.6%) 전망
연간 총영업이익 기준으로, 이자이익 82.9% vs. 비이자이익 17.1%. 비이자이익 변동성에 상대적 이자이익 기여도 상승
대손비용은 전분기 일회성 환입분 기저와 대체투자 관련 부담 상승 가능성. 평균 CCR 27bp 가정

🎯 목표 150,000원 유지 📅 리포트 시점 22.6% 📈 현재 +14.7%

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📆 2026-04-27 · 🎯 150,000원 📈 25.00% ▲
1Q26 Review. 연결 순이익 1조 2,100억원(YoY +7.3%)으로, 컨센서스를 +7.0% 상회
📆 2026-02-02 · 🎯 120,000원
4Q25 Review. 연결 지배순이익 5,694억원(YoY +10.9%, QoQ -49.7%)으로 컨센 부합
📆 2026-01-12 · 🎯 120,000원 📈 1.69% ▲
4Q25E 연결기준 영업이익 8,880억원(YoY +47.6%, QoQ -39.9%), 지배순이익 5,812억원(YoY +13.2%, QoQ -48.7%)으로, 컨센서스를 -7% 하회할 전망
📆 2025-12-03 · 🎯 118,000원 📈 2.61% ▲
2026E 영업이익 5.6조원(YoY +5.2%), 지배순이익 4.2조원(YoY +3.2%) 전망

📅 2026-07-08 22:04 상상인증권· 김현수 BUY

결국 건전성 관리가 관건

투자의견 ＇BUY＇ 유지, 목표주가 170,000원으로 상향
2분기 순익 1.27조원 전망, NIM 상승이 충당금 부담 상쇄
커버리지 비율보다 담보의 질과 추가 비용이 중요

🎯 목표 170,000원 ▲ 상향 📅 리포트 시점 39.0% 📈 현재 +30.0%

📋 이전 리포트 요약 — 상상인증권 (4건)

📆 2026-04-27 · 🎯 150,000원 📈 15.38% ▲
1분기 실적은 컨센서스 상회. 목표주가 150,000원으로 상향
📆 2026-02-02 · 🎯 130,000원 📈 10.17% ▲
이자 및 수수료 이익의 호조로 일회성 비용 상쇄
📆 2026-01-13 · 🎯 118,000원
4분기 실적은 컨센서스 소폭 하회하겠지만, 경쟁사 대비 양호한 실적
📆 2025-10-30 · 🎯 118,000원
3분기 실적은 이자/수수료 호조로 컨센서스 상회

📅 2026-07-06 17:32 하나증권· 최정욱, 정소영 BUY

1분기에 이어 2분기에도 은행 중 가장 높은 NIM 상승 예상

높은 대출성장률과 NIM 추가 상승 등에 따라 그룹 이자이익 증가 폭 큰폭 확대 전망
CET 1 비율 소폭 하락 예상. 하반기 자사주 매입 규모는 최소 5,000억원 이상 추정
두나무 지분 투자는 긍정적인 요인. 밸류업 업그레이드 방안 발표도 모멘텀 작용 기대

🎯 목표 166,000원 ▲ 상향 📅 리포트 시점 33.0% 📈 현재 +26.9%

📋 이전 리포트 요약 — 하나증권 (4건)

📆 2026-04-26 · 🎯 157,000원 📈 20.77% ▲
NIM과 대손비용이 돋보였던 양호한 실적. 분기 경상 순익은 약 1.3조원대 수준 평가
📆 2026-02-02 · 🎯 130,000원 📈 18.18% ▲
컨센서스에 부합한 실적. SPC 지분투자익이 과징금과 배드뱅크 관련 비용을 상쇄
📆 2025-10-28 · 🎯 110,000원
3분기 실적은 예상치에 정확히 부합. 외화환산손익 제외할 경우 거의 전 부문이 양호
📆 2025-07-27 · 🎯 110,000원 📈 34.15% ▲
2분기 순익 예상치 부합. 성장률 높고 대손비용 낮았지만 비은행 부문은 다소 아쉬움

📅 2026-06-29 08:28 BNK투자증권· 김인 매수

투자가치가 높음에도 소외 중(총주주환원율 52%, ROE 10%, PBR 0.7배)

2Q26 Preview: 기고효과에도 이자이익 증가로 분기 최대실적 예상
투자의견 매수 및 목표주가 160,000원 유지

🎯 목표 160,000원 유지 📅 리포트 시점 45.9% 📈 현재 +22.3%

📋 이전 리포트 요약 — BNK투자증권 (4건)

📆 2026-03-26 · 🎯 160,000원 📈 45.45% ▲
1Q26 Preview: 비이자이익 기고효과에도 소폭 증가 예상
📆 2026-01-05 · 🎯 110,000원
4Q25 Preview: 비이자이익 기저효과로 14%YoY 예상
📆 2025-09-25 · 🎯 110,000원 📈 10.00% ▲
3Q25 Preview: 전년동기 영업외이익 소멸 효과로 소폭 감소 예상
📆 2025-06-26 · 🎯 100,000원 📈 25.00% ▲
2Q25 Preview: 2분기 기준 최대실적인 1.1조원 예상