카카오뱅크 323410
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟢 양호
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-A투자적격
- 건전성86/100
- 부도확률(PD)6.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
고평가
- Trailing PER19.2 (72%ile)
- 12MF PER (E)16.8
- 24MF PER (E)15.8
- PBR1.55
- 배당수익률2.13%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F3/9
- ROIC1.9%
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)49
- ADX(추세강도)10
- 볼린저 위치38%
- 베타-0.00
- 최대낙폭(1Y)-9%
- Sortino0.39
- Sharpe0.42
- 꼬리위험low
SMA20 ↓ · SMA60 ↓ · 상대강도 -3%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
🔍 발굴 이력
- 2026-08-05 23:57:58.953466 foreign_ib
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
Broker target revision 평균
-2.8%
(13개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
D-81일
3Q26 · 2026-11-14 예정
🎯 실적 서프라이즈 (실제 vs 발표 전 컨센 · 억원)
| 분기 | 매출 서프라이즈 | 영익 서프라이즈 | 순익 서프라이즈 | YoY(매출/영익) |
|---|---|---|---|---|
| 2026 2Q
2026-08-05 |
— | +6.4% beat | +4.0% beat | — |
💎 증권사 전망치 (broker 13곳 종합)
평균 목표주가
29,423원
최고 (Bull case)
35,000원
최저 (Bear case)
25,000원
Spread (max-min)
10,000원
(40%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 하나증권 | 35,000원 | +19.0% | 2026-08-05 | BUY | — | 최정욱, 정소영 |
| DB증권 | 33,000원 | +12.2% | 2026-07-10 | Buy | — | 나민욱 |
| 교보증권 | 32,000원 | +8.8% | 2026-08-06 | Buy | — | 김지영 |
| NH투자증권 | 31,500원 | +7.1% | 2026-08-06 | Buy | 2Q26 순이익 +12% | 정준섭 |
| LS증권 | 30,000원 | +2.0% | 2026-08-06 | Buy | — | 전배승 |
| KB증권 | 30,000원 | +2.0% | 2026-04-02 | — | — | 강승건 |
| 흥국증권 | 29,000원 | -1.4% | 2026-08-06 | BUY | — | 유준석 |
| 신한투자증권 | 29,000원 | -1.4% | 2026-08-06 | 매수 | — | 은경완 |
| 삼성증권 | 28,000원 | -4.8% | 2026-08-05 | HOLD | — | 김재우, 윤희재 |
| 유안타증권 | 28,000원 | -4.8% | 2026-07-22 | Buy | — | 우도형 |
| 대신증권 | 26,000원 | -11.6% | 2026-08-06 | Marketperform | — | 박혜진, 권용수 |
| 한화투자증권 | 26,000원 | -11.6% | 2026-08-05 | Hold | — | 김도하 |
| 메리츠증권 | 25,000원 | -15.0% | 2026-08-05 | Hold | — | 조아해, 공건희 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-08-06 | 대신증권 최신 | 26,000 | 26,000 | +0.0% | Marketperform | — | 순조로운 성장 중 |
| 2026-08-06 | 교보증권 최신 | 32,000 | 32,000 | +0.0% | Buy | — | 2Q26 Review: 고객기반 및 플랫폼 비즈니스 확대가 지속 중 |
| 2026-08-06 | NH투자증권 최신 | 31,500 | 31,500 | +0.0% | Buy | 2Q26 순이익 +12% | 인상적인 순이자마진 개선 |
| 2026-08-06 | LS증권 최신 | 30,000 | 32,000 | -6.2% | Buy | — | 탑라인 성장탄력 강화 |
| 2026-08-06 | 흥국증권 최신 | 29,000 | 29,000 | +0.0% | BUY | — | 마진이 이끄는 이익 개선 |
| 2026-08-06 | 신한투자증권 최신 | 29,000 | 29,000 | +0.0% | 매수 | — | 핵심이익 성장세 지속 |
| 2026-08-05 | 하나증권 최신 | 35,000 | 35,000 | +0.0% | BUY | — | 대출성장률은 더뎠지만 이익 성장 잠재력은 확인 |
| 2026-08-05 | 메리츠증권 최신 | 25,000 | 28,000 | -10.7% | Hold | — | 양호한 이자이익 증가세 |
| 2026-08-05 | 한화투자증권 최신 | 26,000 | 26,000 | +0.0% | Hold | — | 마진 개선과 대출 증가세의 약화 |
| 2026-08-05 | 삼성증권 최신 | 28,000 | 31,000 | -9.7% | HOLD | — | 2Q 실적: 이자이익이 성장 견인 - 플랫폼 수익화는 과제 |
| 2026-08-05 | KB증권 최신 | — | — | — | 없음 | — | [AI 실적속보] 2026년 2분기 컨퍼런스콜 요약 |
| 2026-07-22 | 유안타증권 최신 | 28,000 | — | — | Buy | — | 관전 포인트는 여수신 성장 |
| 2026-07-14 | 흥국증권 | 29,000 | — | — | — | — | 2Q26 지배주주순이익 1,296억원(YoY +2.7%)으로 컨센서스에 부합할 전망 |
| 2026-07-10 | DB증권 최신 | 33,000 | 33,000 | +0.0% | Buy | — | 큰 폭의 NIM 상승세 지속 |
| 2026-05-20 | NH투자증권 | 31,500 | — | — | — | — | 전통 가계대출에서 해외, 신사업 확장으로 |
| 2026-05-12 | 교보증권 | 32,000 | — | — | — | — | 2024년 당기순이익 4,401억원, YoY 24.0%↑ |
| 2026-05-08 | 흥국증권 | 31,000 | — | — | — | — | 1Q26 Review: 순이익 1,873억원으로 컨센서스 부합 |
| 2026-05-07 | 교보증권 | 32,000 | — | +6.7% | — | — | 2026년 1분기 당기순이익 1,873억원, QoQ 78.0%↑, YoY 36.3%↑ |
| 2026-05-07 | NH투자증권 | 31,500 | — | — | — | — | 1Q26 Review: 일회성 이익으로 양호한 실적 시현 |
| 2026-05-07 | LS증권 | 32,000 | — | — | — | — | 이자이익 확대와 고객기반 강화 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
순조로운 성장 중
- 일회성 제외, 사상 최고 실적 달성. 이자/비이자 모두 약진
- 신용, 소호대출 중심 성장하며 NIM +13bp 개선
- 비이자 포트폴리오 라인업 늘어나며 관련 수익 증가세
🎯 26,000원📈 20.6%
2Q26 Review: 고객기반 및 플랫폼 비즈니스 확대가 지속 중
- 2026년 2분기 당기순이익 1,408억원, QoQ 24.9%↓, YoY 11.5%↑
- 목표주가 32,000원, 투자의견 매수 유지
🎯 32,000원📈 48.5%
인상적인 순이자마진 개선
- 단기 판관비 부담 있지만, 장기적으로는 경상 이익 증가 기대
- 2Q26 순이익 1,408억원(+11.5% y-y)
🎯 31,500원📈 46.2%
탑라인 성장탄력 강화
- 탑라인 성장세 강화
- 긍정적 실적전망. 수익성 개선과 사업영역 확대 병행
🎯 30,000원📈 39.2%
마진이 이끄는 이익 개선
- 2Q26 Review: 순이익 1,408억원으로 컨센서스 상회
- 규제 환경 지속, 성장 돌파구가 필요
- 투자의견 Buy, 목표주가 29,000원 유지
🎯 29,000원📈 34.6%