KB금융 105560
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-06-09 policy 은행업종 — 홍콩 ELS 과징금 1.4조→6,000억 감경 확정 · banking
- 2026-06-08 policy 은행권 — 홍콩 ELS 불완전판매 과징금 1.4조→6,000억 감경, 은행주 실적 압박 요인 완화 · financials
- 2026-06-06 policy KB금융 — 금리인상 기대감 재부각 + 당일 +1.7% 강세, 보험·금융주 동반 상승 · banking
- 2026-06-05 valueup KB금융 등 금융주 — 밸류업 정책 + 연내 금리 인상 기대 + 순환매 수혜 · financial
🧩 산업 Thesis (value chain)
- 2026-06-18 시중은행 FOMC 매파 전환 — 금리 인상 우려 속 한국 금융주 NIM 확대 수혜 구조
- 2026-06-17 은행 (NIM 수혜) BOJ 금리 인상 + 엔 캐리 청산 리스크 — 한국 반도체·금융 밸류에이션 충격 헤지
- 2026-06-16 은행·NIM 글로벌 risk-on 매크로 전환 — 유가 하락·금리 인하 기대·원화 강세 복합 작용
🔍 발굴 이력
- 2026-06-01 06:58:53.176114 marker_new_chainD+30 +7.2%
- 2026-05-28 22:02:49.102825 marker_watchD+30 +8.9%
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
최근 EM score
64
최근 분기
1Q26
EPS YoY (최근)
+16.6%
Broker target revision 평균
+7.6%
(3개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
D-278일
2Q26 · 2027-03-24 예정
💰 재무 건전성 (DART 1Q26 기준)
ROE (TTM)
+18.3%
최근 4분기 순이익 / 자본
부채비율
1257%
(자산−자본) / 자본
🏦 DART 분기 실적 (최근 5분기)
| 분기 | EPS | EPS YoY | 매출 (억) | 매출 YoY | 영업이익 (억) | OP YoY | 발표일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1Q26 | 5165 | +16.6% | — | — | 27,276 | +18.9% | 2026-05-15 |
| 4Q25 | 15410 | +19.6% | — | — | 85,177 | +5.9% | 2026-03-24 |
| 3Q25 | 4498 | +8.9% | — | — | 23,350 | -1.0% | 2025-11-14 |
| 2Q25 | 4603 | +4.2% | — | — | 21,330 | -7.3% | 2026-03-24 |
| 1Q25 | 4429 | +68.6% | — | — | 22,930 | -2.6% | 2025-05-26 |
💎 증권사 전망치 (broker 3곳 종합)
평균 목표주가
217,000원
최고 (Bull case)
226,000원
최저 (Bear case)
205,000원
Spread (max-min)
21,000원
(10%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 한화투자증권 | 226,000원 | +4.1% | 2026-06-08 | Buy | — | 김도하 |
| 하나증권 | 220,000원 | +1.4% | 2026-06-11 | BUY | — | 최정욱, 정소영 |
| LS증권 | 205,000원 | -5.5% | 2026-06-10 | Buy | — | 전배승, 전채원 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 15건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-06-11 | 하나증권 최신 | 220,000 | 200,000 | +10.0% | BUY | — | 2분기 순익은 컨센서스 대폭 상회하는 2조원 육박 전망 |
| 2026-06-10 | LS증권 최신 | 205,000 | 195,000 | +5.1% | Buy | — | 하반기에도 주주환원 선도 |
| 2026-06-08 | 한화투자증권 최신 | 226,000 | 210,000 | +7.6% | Buy | — | ROE와 RoRWA의 동반 상승이 가장 뚜렷 |
| 2026-04-24 | LS증권 | 195,000 | — | +17.5% | — | — | 은행과 증권 실적호조로 역대 최대규모 이익 시현 |
| 2026-04-24 | 한화투자증권 | 210,000 | — | — | — | — | 1Q26 지배 순익 1조 8,924억원(+11% YoY), 기대치 상회 |
| 2026-04-23 | 하나증권 | 200,000 | — | — | — | — | 컨센서스를 대폭 상회한 호실적. 판관비 제외 전부문 양호했고, 증권사 순익 대폭 개선 |
| 2026-04-14 | 하나증권 | 200,000 | — | +12.4% | — | — | 1분기 추정 순익은 약 1.9조원. 핵심이익 급증하는 가운데 1분기 ROE 12% 육박 예상 |
| 2026-04-08 | 한화투자증권 | 210,000 | — | +16.0% | — | — | 1Q26 지배주주 순이익은 1조 7,819원으로 5% YoY 증가하면서 시장 컨센서스에 부합할 전망 |
| 2026-02-06 | LS증권 | 166,000 | — | +18.6% | — | — | 추가비용 인식에도 견조한 핵심이익 유지 |
| 2026-02-06 | 한화투자증권 | 181,000 | — | +12.4% | — | — | 4Q25 지배 순익 7,213억원(+5% YoY), 기대치 상회 |
| 2026-02-05 | 하나증권 | 178,000 | — | — | — | — | 4분기 실적의 특징은 수수료이익 대폭 증가, 기말배당 큰폭 확대, 주주환원 재원 확보 |
| 2026-01-14 | 하나증권 | 178,000 | — | +21.1% | — | — | 4분기 추정 순이익은 5,640억원으로 컨센서스 하회하지만 과징금 감안시 선방 예상 |
| 2025-11-17 | 한화투자증권 | 161,000 | — | +5.9% | — | — | 2026E 영업이익 +8% YoY |
| 2025-10-31 | LS증권 | 140,000 | — | — | — | — | 호실적 기조 유지. 25년 총주주환원율 53.2% 예상 |
| 2025-08-06 | LS증권 | 140,000 | — | — | — | — | 총주주환원율 50% 달성 |
📋 최근 Marking (이 종목 거론, score desc)
4대 금융지주+카카오뱅크 — '26년 합산 순이익 19.7조원(+6.9%) 사상 최대·총환원율 50% 도달
EPS YoY
+6.9%
컨센 revision
+10.0%
SUE streak
1Q
Target Δ
+10.0%
Backlog
low
한국은행 기준금리 인상 사이클 개시 — 신현송 총재 재차 예고·7월 16일 금통위
Backlog
moderate
⚠️ Falsifier: 경기 둔화·가계부채 부담으로 금통위가 동결 결정 시 thesis 소멸; 금리 인상이 주가 디레이팅으로 작용하는 경우
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 3건 — 전체 thread 보기 →
2분기 순익은 컨센서스 대폭 상회하는 2조원 육박 전망
- 2분기 추정 순익 1.97조원으로 2조원에 육박해 지주사 설립 이후 분기 최대 순익 예상
- 2분기 CET 1 비율 10bp 상승 기대. 하반기 추가 자사주 매입 규모는 8,500억원 전망
- 악재 요인 해소와 실적 개선. 주식수도 대거 축소됐는데 PBR 0.81배. 비중확대 권고
🎯 220,000원📈 45.2%
하반기에도 주주환원 선도
- 최대실적 시현에도 빛바랜 주가
- 하반기 긍정적 이익전망. 금융권 주주환원 지속 선도 예상
- 목표주가 205,000원으로 상향, 은행업종 최선호주 의견 유지
🎯 205,000원📈 32.4%
ROE와 RoRWA의 동반 상승이 가장 뚜렷
- KB금융을 은행업종 내 최선호주로 유지한다
- KB금융의 2026년 수정 EPS 증가율은 은행지주 중 가장 높은 22% YoY로 추정된다
- 대형주 중 가장 높은 RoRWA와 잘 분산된 계열사 구성은 ROE와 RoRWA의 동반 상승이라는 업종 전망에 가장 잘 부합한다
🎯 226,000원📈 31.7%