한국투자금융지주 071050
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟢 양호
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-AA-투자적격 상위-
- 건전성92/100
- 부도확률(PD)3.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
적정
- Trailing PER6.0 (21%ile)
- 12MF PER (E)5.4
- 24MF PER (E)5.8
- PBR1.09
- PSR1.89
- 배당수익률3.64%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F3/9
- ROIC6.7%
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)54
- ADX(추세강도)12
- 볼린저 위치71%
- 베타0.71
- 최대낙폭(1Y)-31%
- Sortino0.03
- Sharpe0.03
- 꼬리위험low
SMA20 ↑ · SMA60 ↓ · 상대강도 +12%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=DartLab 추정(컨센 미보유) · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-05-29 governance 한국투자금융지주 — 한투운용·한투밸류 합병 검토 보도, 자산운용 자회사 구조 재편 가능성 · financial_holding
🧩 산업 Thesis (value chain)
- 2026-07-11 자본시장 보완 기업 자금조달의 은행 회귀 — 고금리 장기화가 대기업 대출과 NIM을 동시에 확대
- 2026-07-10 증권·IB 은행 실적·주주환원 — 고금리 후반부의 방어적 이익 풀
- 2026-07-08 증권·자산운용 금융 리레이팅 — 은행 이익보다 비은행·환원·M&A가 밸류에이션을 움직인다
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
최근 분기
1Q26
EPS YoY (최근)
+99.4%
Broker target revision 평균
+1.3%
(8개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
D-34일
2Q26 · 2026-08-14 예정
💰 재무 건전성 (DART 1Q26 기준)
ROE (TTM)
+32.3%
최근 4분기 순이익 / 자본
부채비율
1051%
(자산−자본) / 자본
🏦 DART 분기 실적 (최근 5분기)
| 분기 | EPS | EPS YoY | 매출 (억) | 매출 YoY | 영업이익 (억) | OP YoY | 발표일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1Q26 | 15681 | +99.4% | — | — | 11,063 | +108.9% | 2026-05-15 |
| 4Q25 | 34654 | — | — | — | 23,453 | +95.5% | 2026-03-19 |
| 3Q25 | 11551 | — | 1,074 | +256.4% | 8,491 | +133.6% | 2025-11-14 |
| 2Q25 | 9246 | — | 377 | -71.4% | 5,856 | +95.5% | 2025-08-14 |
| 1Q25 | 7864 | — | 671 | -4.5% | 5,296 | +38.8% | 2025-05-15 |
💎 증권사 전망치 (broker 8곳 종합)
평균 목표주가
356,875원
최고 (Bull case)
430,000원
최저 (Bear case)
300,000원
Spread (max-min)
130,000원
(43%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 다올투자증권 | 430,000원 | +20.5% | 2026-07-09 | BUY | — | 김지원 |
| SK증권 | 410,000원 | +14.9% | 2026-07-01 | 매수 | — | 장영임 |
| NH투자증권 | 400,000원 | +12.1% | 2026-07-08 | Buy | — | 윤유동 |
| 신한투자증권 | 350,000원 | -1.9% | 2026-05-15 | 매수 | — | 임희연 |
| 대신증권 | 335,000원 | -6.1% | 2026-07-07 | Buy | — | 박혜진, 권용수 |
| BNK투자증권 | 320,000원 | -10.3% | 2026-07-08 | 매수 | — | 김인 |
| iM증권 | 310,000원 | -13.1% | 2026-07-06 | Buy | — | 설용진 |
| LS증권 | 300,000원 | -15.9% | 2026-06-10 | Buy | — | 전배승, 전채원 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-07-09 | 다올투자증권 최신 | 430,000 | 400,000 | +7.5% | BUY | — | ETF 거래에 연계되는 수익 증가 부각 |
| 2026-07-08 | NH투자증권 최신 | 400,000 | 400,000 | +0.0% | Buy | — | 실적이 담보하는 주가 상승 |
| 2026-07-08 | BNK투자증권 최신 | 320,000 | 320,000 | +0.0% | 매수 | — | 3조원의 최대실적과 20%의 ROE 예상에도 PBR 1.0배로 업종평균 하회 |
| 2026-07-07 | 대신증권 최신 | 335,000 | 335,000 | +0.0% | Buy | — | 영업이익 3조원을 향해 |
| 2026-07-06 | iM증권 최신 | 310,000 | 310,000 | +0.0% | Buy | — | ETF세계에선 내가 점유율 1위? |
| 2026-07-01 | SK증권 최신 | 410,000 | 410,000 | +0.0% | 매수 | — | ETF 타고 브로커리지 왕좌를 노린다 |
| 2026-06-10 | LS증권 최신 | 300,000 | 320,000 | -6.2% | Buy | — | 업종 최고 경상수익성 창출역량 |
| 2026-05-20 | iM증권 | 310,000 | — | — | — | — | IB-AM 모두 높은 경쟁력 바탕으로 견조한 이익체력 전망 |
| 2026-05-18 | LS증권 | 320,000 | — | +14.3% | — | — | 증권 뿐 아니라 기타 자회사 순이익 동반 급증 |
| 2026-05-15 | 다올투자증권 | 400,000 | — | +14.3% | — | — | 1Q26P 연결기준 지배순이익 9,149억원(QoQ +162.1%)으로 컨센서스를 크게 상회 |
| 2026-05-15 | NH투자증권 | 400,000 | — | +17.6% | — | — | 리테일 강화 본궤도 진입 |
| 2026-05-15 | 대신증권 | 335,000 | — | — | — | — | 업종 내 최선호주 유지 |
| 2026-05-15 | iM증권 | 310,000 | — | — | — | — | 1Q26 지배순이익 9,149억원(+99.6% YoY) 기록 |
| 2026-05-15 | SK증권 | 410,000 | — | +2.8% | — | — | 업황 호조에 따른 전 부문 성장. 업종 내 최고 수준의 이익 체력 증명 |
| 2026-05-15 | 신한투자증권 최신 | 350,000 | 320,000 | +9.4% | 매수 | — | All Time Favorite |
| 2026-04-21 | 대신증권 | 335,000 | — | — | — | — | 1분기 순이익, 우리의 당초 전망을 상회할 가능성 높음 |
| 2026-04-14 | BNK투자증권 | 320,000 | — | +60.0% | — | — | 1Q26 Preview: 전부문 이익 확대로 +41%YoY 예상 |
| 2026-04-13 | 다올투자증권 | 350,000 | — | +22.8% | — | — | 1Q26E 연결기준 영업이익 8,893억원(YoY +67.9%, QoQ +133.4%), 지배순이익 6,961억원(YoY +51.8%, QoQ |
| 2026-04-13 | SK증권 | 399,000 | — | — | — | — | 압도적인 이익 체력 증명 |
| 2026-03-30 | 신한투자증권 | 320,000 | — | — | — | — | 바겐 세일 중 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
ETF 거래에 연계되는 수익 증가 부각
- 2026E 연결기준 영업이익 3.9조원(YoY+68.3%), 지배순이익 3.1조원(YoY+53.5%) 전망
- 추가 상승여력에는 향후 운용이익 창출력이 중요하다고 판단. 밸류 매력도는 여전히 높음. 추정하는 적정 수준 대비 낮은 PBR에서 거래 중
🎯 430,000원📈 84.2%
실적이 담보하는 주가 상승
- 변화의 길목
- 결실 맺은 리테일 전략
🎯 400,000원📈 64.3%
3조원의 최대실적과 20%의 ROE 예상에도 PBR 1.0배로 업종평균 하회
- 2Q26 Preview: 전부문 이익 증가로 +52%YoY 예상
- 투자의견 BUY 및 목표주가 320,000원 유지
🎯 320,000원📈 31.4%
영업이익 3조원을 향해
- 2분기 순이익 컨센서스 상회하나 1분기 대비 감소 불가피
- BK점유율 체급 대비 낮은 편이었으나 최근 가파르게 상승, 실적호조
- 증권주 조정 지속, 동사 PBR 업종 평균 대비 하회, 최선호주 유지
🎯 335,000원📈 34.3%
ETF세계에선 내가 점유율 1위?
- 2Q26 지배순이익 8,159억원(+51.4% YoY) 전망
- 레버리지 ETF 이후 거래대금 점유율 큰 폭 확대
🎯 310,000원📈 28.1%