한국투자금융지주 071050
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟢 양호
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-AA-투자적격 상위-
- 건전성90/100
- 부도확률(PD)3.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
적정
- Trailing PER5.1 (15%ile)
- 12MF PER (E)4.1
- 24MF PER (E)4.8
- PBR0.84
- PSR1.45
- 배당수익률4.74%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F3/9
- ROIC6.7%
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)40
- ADX(추세강도)17
- 볼린저 위치18%
- 베타0.70
- 최대낙폭(1Y)-38%
- Sortino-1.17
- Sharpe-1.12
- 꼬리위험low
SMA20 ↓ · SMA60 ↓ · 상대강도 -13%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=DartLab 추정(컨센 미보유) · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-05-29 governance 한국투자금융지주 — 한투운용·한투밸류 합병 검토 보도, 자산운용 자회사 구조 재편 가능성 · financial_holding
🧩 산업 Thesis (value chain)
- 2026-07-11 자본시장 보완 기업 자금조달의 은행 회귀 — 고금리 장기화가 대기업 대출과 NIM을 동시에 확대
- 2026-07-10 증권·IB 은행 실적·주주환원 — 고금리 후반부의 방어적 이익 풀
- 2026-07-08 증권·자산운용 금융 리레이팅 — 은행 이익보다 비은행·환원·M&A가 밸류에이션을 움직인다
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
최근 분기
1Q26
EPS YoY (최근)
+99.4%
Broker target revision 평균
-0.7%
(12개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
D-81일
3Q26 · 2026-11-14 예정
💰 재무 건전성 (DART 1Q26 기준)
ROE (TTM)
+32.3%
최근 4분기 순이익 / 자본
부채비율
1051%
(자산−자본) / 자본
🎯 실적 서프라이즈 (실제 vs 발표 전 컨센 · 억원)
| 분기 | 매출 서프라이즈 | 영익 서프라이즈 | 순익 서프라이즈 | YoY(매출/영익) |
|---|---|---|---|---|
| 2026 2Q
2026-08-06 |
— | +27.8% beat | +25.3% beat | +93% / +130% |
🏦 DART 분기 실적 (최근 5분기)
| 분기 | EPS | EPS YoY | 매출 (억) | 매출 YoY | 영업이익 (억) | OP YoY | 발표일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1Q26 | 15681 | +99.4% | — | — | 11,063 | +108.9% | 2026-05-15 |
| 4Q25 | 34654 | — | — | — | 23,453 | +95.5% | 2026-03-19 |
| 3Q25 | 11551 | — | 1,074 | +256.4% | 8,491 | +133.6% | 2025-11-14 |
| 2Q25 | 9246 | — | 377 | -71.4% | 5,856 | +95.5% | 2025-08-14 |
| 1Q25 | 7864 | — | 671 | -4.5% | 5,296 | +38.8% | 2025-05-15 |
💎 증권사 전망치 (broker 12곳 종합)
평균 목표주가
322,833원
최고 (Bull case)
410,000원
최저 (Bear case)
284,000원
Spread (max-min)
126,000원
(44%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SK증권 | 410,000원 | +27.0% | 2026-08-07 | 매수 | — | 장영임 |
| 다올투자증권 | 370,000원 | +14.6% | 2026-08-07 | BUY | — | 김지원 |
| 상상인증권 | 354,000원 | +9.7% | 2026-08-13 | BUY | — | 김현수 |
| NH투자증권 | 340,000원 | +5.3% | 2026-08-21 | Buy | — | 윤유동 |
| 하나증권 | 330,000원 | +2.2% | 2026-08-07 | BUY | — | 고연수 |
| 키움증권 | 310,000원 | -4.0% | 2026-08-11 | BUY | — | 안영준 |
| 신한투자증권 | 300,000원 | -7.1% | 2026-08-14 | 매수 | — | 임희연, 이지연 |
| 교보증권 | 300,000원 | -7.1% | 2026-08-07 | Buy | — | 김지영 |
| LS증권 | 300,000원 | -7.1% | 2026-08-07 | Buy | — | 전배승 |
| 삼성증권 | 290,000원 | -10.2% | 2026-08-07 | BUY | — | 정민기 |
| 대신증권 | 286,000원 | -11.4% | 2026-08-07 | Buy | — | 박혜진, 권용수 |
| iM증권 | 284,000원 | -12.0% | 2026-08-07 | Buy | — | 설용진 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-08-21 | NH투자증권 최신 | 340,000 | 340,000 | +0.0% | Buy | — | NDR 후기: 확고한 보험사 인수 의지 |
| 2026-08-14 | 신한투자증권 최신 | 300,000 | 300,000 | +0.0% | 매수 | — | KDB생명 인수 우선협상대상자 선정 |
| 2026-08-13 | 상상인증권 최신 | 354,000 | 354,000 | +0.0% | BUY | — | 중요한 건, 수급이 돌아오는 시점 |
| 2026-08-11 | 키움증권 최신 | 310,000 | 310,000 | +0.0% | BUY | — | 국내 증시 호조에 기반한 실적 서프라이즈 |
| 2026-08-07 | NH투자증권 | 340,000 | — | — | — | — | 밸류에이션 매력 부각 |
| 2026-08-07 | 신한투자증권 | 300,000 | — | — | — | — | 증권/자산운용 업황 견고, 저축은행/캐피탈 정상화 중 |
| 2026-08-07 | 삼성증권 최신 | 290,000 | 320,000 | -9.4% | BUY | — | 2Q review - 비증권 자회사 이익 확대 |
| 2026-08-07 | 교보증권 최신 | 300,000 | 300,000 | +0.0% | Buy | — | 2Q26 Review: 증권 실적 호조 및 계열사 손익 증대 |
| 2026-08-07 | LS증권 최신 | 300,000 | 300,000 | +0.0% | Buy | — | 상반기 순이익 1.9조원 |
| 2026-08-07 | 하나증권 최신 | 330,000 | 200,000 | +65.0% | BUY | — | 2Q26 Re - 업황 둔화 우려는 충분히 반영된 주가 수준 |
| 2026-08-07 | iM증권 최신 | 284,000 | 310,000 | -8.4% | Buy | — | 거래대금은 거들 뿐 |
| 2026-08-07 | SK증권 최신 | 410,000 | 410,000 | +0.0% | 매수 | — | 2Q26 Review: 1 조 야르~ |
| 2026-08-07 | 대신증권 최신 | 286,000 | 335,000 | -14.6% | Buy | — | 펀더로 압도해버림 |
| 2026-08-07 | 다올투자증권 최신 | 370,000 | 430,000 | -13.9% | BUY | — | 일단 업종 최고 ROE 재차 확인 |
| 2026-07-14 | SK증권 | 410,000 | — | — | — | — | 이번 분기도 호실적 예상 |
| 2026-07-09 | 다올투자증권 | 430,000 | — | +7.5% | — | — | 2026E 연결기준 영업이익 3.9조원(YoY+68.3%), 지배순이익 3.1조원(YoY+53.5%) 전망 |
| 2026-07-08 | NH투자증권 | 400,000 | — | — | — | — | 변화의 길목 |
| 2026-07-07 | 대신증권 | 335,000 | — | — | — | — | 2분기 순이익 컨센서스 상회하나 1분기 대비 감소 불가피 |
| 2026-07-06 | iM증권 | 310,000 | — | — | — | — | 2Q26 지배순이익 8,159억원(+51.4% YoY) 전망 |
| 2026-07-01 | SK증권 | 410,000 | — | — | — | — | ETF 까지 합산 시 브로커리지 점유율 1 등에 근접 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
NDR 후기: 확고한 보험사 인수 의지
- 궁극적 목표는 증권의 경쟁력 강화
🎯 340,000원📈 82.0%
KDB생명 인수 우선협상대상자 선정
- 종합금융그룹 도약 기대, 하지만 시너지는 자본 정상화 이후
- 기대 효과: 1) 포트폴리오 강화, 2) 시너지 창출, 3) 이익 변동성 완화
- Valuation & Risk: 인수가격, 산은 사전 증자 규모 등 세부 조건이 관건
🎯 300,000원📈 50.2%
중요한 건, 수급이 돌아오는 시점
- 펀더멘털과 주가의 괴리, 지금은 수급이 설명하는 구간
- 그럼에도 실적은 계속 증명 중, 본업과 자회사 모두 개선
🎯 354,000원📈 76.6%
국내 증시 호조에 기반한 실적 서프라이즈
- 2분기 지배순이익 85% (YoY) 증가, 기대치 상회
- 증시 호조에 기반한 실적 서프라이즈
- 밸류에이션이 낮은 건 맞지만, 멀티플에 대한 고민이 필요
🎯 310,000원📈 59.9%
2Q review - 비증권 자회사 이익 확대
- 자회사 실적 호조로 어닝 서프라이즈
- 하반기 이익 둔화 우려 vs Valuation 메리트
🎯 290,000원📈 42.2%