한화손해보험 000370
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🔴 부실위험
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
- 건전성71/100
- 부도확률(PD)40.00%
- 등급전망부정적
- 감사의견적정
종합 신용등급 dCR-BBB- (점수 29.3/100). 핵심 강점인 채무상환능력, 공시리스크이 업황 변동 시에도 등급을 방어하는 완충 역할을 한다. 다만 자본구조, 유동성은 등급 하방 압력 요인으로 모니터링이 필요하다.
- Trailing PER4.2 (12%ile)
- 12MF PER (E)—
- 24MF PER (E)2.8
- PBR0.38
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
- Altman-Z0.27
- Piotroski-F4/9
- ROIC3.8%
- 이익품질양호
- RSI(14)67
- ADX(추세강도)26
- 볼린저 위치84%
- 베타0.22
- 최대낙폭(1Y)-14%
- Sortino2.53
- Sharpe2.47
- 꼬리위험low
SMA20 ↑ · SMA60 ↓ · 상대강도 +15%
게이트 사유: Altman-Z 0.27 부실권 · 부채비율 528% · PD 40%
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
🎯 실적 서프라이즈 (실제 vs 발표 전 컨센 · 억원)
| 분기 | 매출 서프라이즈 | 영익 서프라이즈 | 순익 서프라이즈 | YoY(매출/영익) |
|---|---|---|---|---|
| 2026 2Q
2026-08-12 |
— | — | +19.1% beat | — |
💎 증권사 전망치 (broker 8곳 종합)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 하나증권 | 10,500원 | +19.5% | 2026-08-13 | BUY | — | 고연수 |
| 한화투자증권 | 10,200원 | +16.1% | 2026-08-18 | Buy | — | 김도하 |
| NH투자증권 | 9,300원 | +5.8% | 2026-08-13 | Buy | — | 리서치센터 |
| 키움증권 | 9,000원 | +2.4% | 2026-08-13 | BUY | — | 안영준 |
| 교보증권 | 8,300원 | -5.6% | 2026-08-13 | Buy | — | 김지영 |
| 신한투자증권 | 8,000원 | -9.0% | 2026-08-13 | 매수 | — | 임희연, 이지연 |
| iM증권 | 8,000원 | -9.0% | 2026-08-13 | Buy | 2Q26 순이익 +46% | 설용진 |
| BNK투자증권 | 7,000원 | -20.3% | 2026-07-20 | 보유 | — | 김인 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-08-18 | 한화투자증권 최신 | 10,200 | 9,500 | +7.4% | Buy | — | 보험손익의 개선세를 예상 |
| 2026-08-13 | 하나증권 최신 | 10,500 | 10,500 | +0.0% | BUY | — | 2Q26 Re - 계리가정 반영에도 견조한 CSM |
| 2026-08-13 | 교보증권 최신 | 8,300 | 8,300 | +0.0% | Buy | — | 2Q26 Review: 2026년에도 여성 특화 보험은 성장 지속 중 |
| 2026-08-13 | 신한투자증권 최신 | 8,000 | 7,000 | +14.3% | 매수 | — | 27F PER 1.8x, 배당만 남았다 |
| 2026-08-13 | iM증권 최신 | 8,000 | 8,000 | +0.0% | Buy | 2Q26 순이익 +46% | 예실차 개선세 긍정적이나 제도 이슈 상존 |
| 2026-08-13 | NH투자증권 최신 | 9,300 | 9,300 | +0.0% | Buy | — | 실적과 밸류에이션 정상화를 향해 |
| 2026-08-13 | 키움증권 최신 | 9,000 | 6,500 | +38.5% | BUY | — | 2Q26 Re: 보험손익 회복 기조 지속 |
| 2026-07-20 | BNK투자증권 최신 | 7,000 | 7,000 | +0.0% | 보유 | — | 업황 악화에도 양호한 실적 예상하나 금융업 최대 강점인 주주환원 제한됨이 문제 |
| 2026-05-18 | 교보증권 | 8,300 | — | +18.6% | — | — | 2026년 1분기 당기순이익 989억원, YoY 30.7%↓, QoQ 48.0%↑ |
| 2026-05-13 | 한화투자증권 | 9,500 | — | — | — | — | 1Q26 별도 순이익 989억원(-31% YoY), 기대치 부합 |
| 2026-05-13 | 신한투자증권 | 7,000 | — | +40.0% | — | — | 배당 이외 펀더멘털 이상 없음 |
| 2026-05-13 | iM증권 | 8,000 | — | — | — | — | 1Q26 별도 순이익 989억원(-30.7% YoY) 기록 |
| 2026-04-29 | 하나증권 | 10,500 | — | +75.0% | — | — | 2026년 1분기 실적은 컨센서스 부합할 전망 |
| 2026-04-21 | BNK투자증권 | 7,000 | — | +12.9% | — | — | 1Q26 Preview: 보험영업이익 감소로 -35%YoY 예상 |
| 2026-04-01 | 한화투자증권 | 9,500 | — | — | — | — | 1Q26 당기순이익은 982억원(-31% YoY, +47% QoQ)으로 시장 컨센서스를 20% 하회할 전망 |
| 2026-03-09 | 한화투자증권 | 9,500 | — | +21.8% | — | — | 2026E 영업이익 -7% YoY |
| 2026-02-26 | NH투자증권 | 9,300 | — | +25.7% | — | — | 투자의견 Buy 유지, 목표주가 상향 |
| 2026-01-22 | BNK투자증권 | 6,200 | — | — | — | — | 4Q25 Preview: 투자영업이익 증가와 법인세 효과로 +162%YoY 예상 |
| 2026-01-05 | 한화투자증권 | 7,800 | — | — | — | — | 한화손해보험의 4Q25 당기순이익은 915억원(+150% YoY, +28% QoQ)으로 시장 컨센서스를 152% 상회할 전망이다 |
| 2025-11-14 | 교보증권 | 7,000 | — | — | — | — | 2025년 3분기 당기순이익 716억원, YoY 21.3%↓, QoQ 10.4%↓ |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
보험손익의 개선세를 예상
- 2Q26 실적: 대규모 일회성 이익으로 어닝 서프라이즈
- 보험손익의 개선세를 예상
2Q26 Re - 계리가정 반영에도 견조한 CSM
- 2026년 2분기 실적은 컨센서스 15% 상회
- 한화손해보험에 대한 투자의견 BUY, 목표주가 10,500원 유지
2Q26 Review: 2026년에도 여성 특화 보험은 성장 지속 중
- 2026년 2분기 당기순이익 1,164억원, YoY 17.7%↑, QoQ 45.6%↑
- 투자의견 Buy, 목표주가 8,300원 유지
27F PER 1.8x, 배당만 남았다
- 펀더멘털 이상 없음, 리레이팅 조건은 여전히 배당
- 2Q26P Review: 순이익 1,164억원(+45.6% YoY), 어닝 서프라이즈
- Valuation & Risk: 2026F PER 1.9x, PBR 0.19x, ROE 12.0%
예실차 개선세 긍정적이나 제도 이슈 상존
- 2Q26 순이익 1,166억원(+45.9% YoY) 기록
- 이익 레벨 개선은 긍정적이나 배당 등 제도 관련 이슈 상존하는 점은 부담