📑 JB금융지주 175330
총 16 리포트 · DAJU 텔레그램 채널 시계열 · 현재가 27,500원
JB금융지주 정량 분석 →
A2 수급 · A3 Issue · B7 Weinstein · B8 Earnings · B11 Forensic · B12 Quality · B14 SUE/PEAD
🎯 컨센서스 spread
평균 목표가
37,500원
중앙값
38,500원
최저
33,000원
최고
42,000원
spread
27.3%
증권사
14개
평균 상승여력
+36.4%
현재가
27,500원
📊 목표주가 추이
📑 리포트 thread
🆕 📅 2026-07-27
· LS증권
📅 2026-07-27
· 한화투자증권
📅 2026-07-24
· 미래에셋증권
📅 2026-07-24
· 교보증권
📅 2026-07-24
· 메리츠증권
📅 2026-07-24
· 신한투자증권
📅 2026-07-24
· 다올투자증권
📅 2026-07-24
· 삼성증권
📅 2026-07-24
· 유안타증권
📅 2026-07-24
· 키움증권
📅 2026-07-24
· 상상인증권
📅 2026-07-14
· 흥국증권
📅 2026-07-13
· 상상인증권
📅 2026-07-09
· 다올투자증권
📅 2026-07-02
· BNK투자증권
📅 2026-06-30
· iM증권
최대실적에 주주환원 확대까지
- 은행 실적회복과 캐피탈 호조를 바탕으로 최대실적 시현
- 하반기 1,000억원 자사주 발표로 50% 주주환원율 무난하게 달성
- 밸류에이션 부담 완화와 주주환원 강화 반영해 매수의견으로 상향
🎯 목표 33,000원
▲ 상향
📅 리포트 시점 22.7%
📈 현재 +20.0%
📋 이전 리포트 요약 — LS증권 (4건)
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📆 2026-04-27
· 🎯 33,000원 📈 6.45% ▲은행 탑라인 둔화에도 캐피탈 이익호조세 지속
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📆 2026-02-09
· 🎯 31,000원 📈 19.23% ▲4Q 추가비용 인식에도 양호한 실적. 캐피탈이 25년 이익개선 견인
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📆 2025-10-30
· 🎯 26,000원추가 자사주 매입. 25년 총주주환원율 44.8%
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📆 2025-07-30
· 🎯 26,000원 📈 36.84% ▲25년 예상 총주주환원율 46.5% 예상
핵심이익 증가로 영업이익 +15% YoY
- 2Q26 지배 순익 2,196억원(+6% YoY), 기대치 부합
- 하반기 자사주 매입 750억원 예상
🎯 목표 40,000원
유지
📅 리포트 시점 48.7%
📈 현재 +45.5%
📋 이전 리포트 요약 — 한화투자증권 (4건)
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📆 2026-04-08
· 🎯 40,000원 📈 14.29% ▲1Q26 지배주주 순이익은 1,904억원으로 17% YoY 증가하면서 시장 컨센서스에 부합할 전망
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📆 2026-02-06
· 🎯 35,000원 📈 34.62% ▲4Q25 지배 순익 1,317억원(+15% YoY), 기대치 상회
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📆 2025-10-29
· 🎯 26,000원 📈 8.33% ▲3Q25 지배 순익 2,083억원(+8% YoY), 기대치 부합
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📆 2025-10-10
· 🎯 24,000원 📈 9.09% ▲지배 순이익 컨센 대비 -6%
주주환원율 50% 돌파 예상
- 2분기 실적 컨센서스 부합
- 2026년 주주환원수익률 8%대로 상승
🎯 목표 35,000원
유지
📅 리포트 시점 37.0%
📈 현재 +27.3%
📋 이전 리포트 요약 — 미래에셋증권 (4건)
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📆 2026-04-13
· 🎯 35,000원 📈 25.00% ▲1분기 실적 컨센서스 부합 예상
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📆 2026-02-06
· 🎯 28,000원 📈 12.00% ▲4분기 실적 컨센서스 상회
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📆 2025-11-03
· 🎯 25,000원3분기 실적 컨센서스 부합
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📆 2025-10-16
· 🎯 25,000원 📈 31.58% ▲동일인 보유한도 규제의 그림자
2Q26 Review: 최선을 다하는 주주환원정책이 돋보임
- 2026년 2분기 연결당기순이익 2,196억원, QoQ 32.2%↑, YoY 5.7%↑
- 목표주가 38,000원, 투자의견 매수 유지
🎯 목표 38,000원
유지
📅 리포트 시점 48.7%
📈 현재 +38.2%
📋 이전 리포트 요약 — 교보증권 (4건)
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📆 2026-05-12
· 🎯 38,000원2026년 JB금융지주의 기업가치제고계획 이행 현황
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📆 2026-04-24
· 🎯 38,000원 📈 31.03% ▲FY26 1Q 연결당기순이익 1,661억원, QoQ 26.2%↑, YoY 2.1%↑
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📆 2025-10-29
· 🎯 29,000원2025년 3분기 연결당기순이익 2,083억원, QoQ 0.3%↑, YoY 7.9%↑
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📆 2025-07-25
· 🎯 29,000원 📈 38.10% ▲2025년 2분기 연결당기순이익 2,077억원, QoQ 27.6%↑, YoY 5.5%↑
과도한 저평가 국면
- 2Q26 지배주주순이익 2,196억원: 컨센서스 상회
- 가장 높은 주주환원수익률
🎯 목표 41,500원
▼ 하향
📅 리포트 시점 62.4%
📈 현재 +50.9%
📋 이전 리포트 요약 — 메리츠증권 (4건)
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📆 2026-04-24
· 🎯 41,500원 📈 23.88% ▲1Q26 지배주주순이익 1,661억원: 컨센서스 하회
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📆 2026-02-06
· 🎯 33,500원 📈 15.52% ▲4Q25 지배주주순이익 1,317억원: 컨센서스 상회
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📆 2025-10-28
· 🎯 29,000원3Q25 지배주주순이익 2,083억원: 컨센서스 상회
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📆 2025-07-25
· 🎯 29,000원 📈 70.59% ▲2Q25 지배주주순이익 2,077억원: 컨센서스 상회
연간 가이던스 달성 가시성 확대
- ROE는 12%, PBR은 0.8배
- 2Q26 Review: 전 계열사 고른 이익 개선 시현
- Valuation & Risk: 호남 반도체 투자 관련해서는 긴 호흡으로 접근
🎯 목표 33,000원
유지
📅 리포트 시점 29.2%
📈 현재 +20.0%
📋 이전 리포트 요약 — 신한투자증권 (4건)
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📆 2026-04-24
· 🎯 35,000원 📈 9.38% ▲은행 손익 지표 관리 필요
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📆 2026-02-06
· 🎯 32,000원 📈 18.52% ▲FY26F 총주주환원율 50%
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📆 2025-10-29
· 🎯 27,000원투자심리 회복과 함께 수익률 정상화 기대
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📆 2025-07-25
· 🎯 27,000원 📈 22.73% ▲하반기 수익률 회복 기대
방어선은 있고 성장성과 상향 시점 중요
- 2Q26 Review. 연결 순이익 2,196억원(YoY +5.7%)으로, 컨센서스 상회와 당사 추정치 부합
- 높은 대출성장률 기반 핵심이익 안정성. 다만, 하반기 총량관리 기조상 성장성 확인 필요
- 26E 총주주환원율 50% 전망. 하반기 자사주 매입소각 820억원 반영 결과. 기존 Target 부합
- 향후 CET1비율 13.0% 도달 시점 중요. 업종 내 비교적 높은 주주환원수익률로 밸류 방어선은 확보
🎯 목표 39,000원
유지
📅 리포트 시점 52.6%
📈 현재 +41.8%
📋 이전 리포트 요약 — 다올투자증권 (4건)
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📆 2026-07-09
· 🎯 39,000원2026E 연결기준 영업이익 9,902억원(YoY+4.0%), 지배순이익 7,379억원(YoY+3.9%) 전망
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📆 2026-04-24
· 🎯 39,000원 📈 11.43% ▲1Q26 Review. 연결 순이익 1,661억원(YoY +2.1%)으로, 컨센서스를 -12.1% 하회
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📆 2026-02-06
· 🎯 35,000원 📈 12.90% ▲4Q25 Review. 연결 순이익 1,317억원(YoY +15.1%, QoQ -36.8%)으로, 컨센서스 상회
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📆 2026-01-12
· 🎯 31,000원 📈 6.90% ▲4Q25E 연결기준 영업이익 1,774억원(YoY+12.1%, QoQ-36.9%), 지배순이익 1,262억원(YoY+10.3%, QoQ-39.4%)으로, 컨센서스에 대체로 부합할 전망
2Q 실적: 비이자이익 회복 긍정적 - ROE 차별화가 관건
- 2Q 당기순이익 2,196억원으로 5.7% y-y 증가 - 이익 체력 개선 긍정적
- 비이자이익 증가 - 가이던스 이행 확인
- 자사주 매입 1천억원 발표 - 연간 주주환원율 50% 달성 목표:
🎯 목표 34,000원
유지
📅 리포트 시점 33.1%
📈 현재 +23.6%
📋 이전 리포트 요약 — 삼성증권 (4건)
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📆 2026-04-24
· 🎯 36,000원 📈 24.14% ▲1Q 당기순이익 1,661억원으로 2.1% y-y 증가 ? 이익 체력 개선에 초점
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📆 2026-02-06
· 🎯 29,000원 📈 7.41% ▲4Q 당기순이익 1,317억원, 연간 7,104억원 ? 당초 제시 목표 이행 긍정적
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📆 2025-10-29
· 🎯 27,000원3Q 당기순이익 2,083억원, 예상 상회 - ROE 13.5%
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📆 2025-07-25
· 🎯 27,000원 📈 35.00% ▲2Q 당기순이익 2,077억원, 예상 부합 - ROE 13.1%
2026년 총주주환원율은 무조건 50% 달성
- 2Q26 순이익 컨센서스 부합
- 26년 목표 순이익 7,500억원 변함없음
- 자사주 매입 1,000억원 발표, 다만 820억원만 반영
🎯 목표 40,000원
▼ 하향
📅 리포트 시점 56.6%
📈 현재 +45.5%
📋 이전 리포트 요약 — 유안타증권 (4건)
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📆 2026-04-28
· 🎯 45,000원 📈 57.89% ▲1Q26 순이익 컨센서스 하회
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📆 2025-10-29
· 🎯 28,500원3Q25 순이익 컨센서스 4.6% 상회
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📆 2025-07-28
· 🎯 28,500원 📈 14.00% ▲2Q25 순이익 컨센서스 부합
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📆 2025-02-07
· 🎯 25,000원 📈 8.70% ▲4Q24 순이익 컨센서스 18.2% 상회
이익증가 추세 회복
- 연결순이익 YoY 5.7% 증가, 목표 4% 초과
- 효자 캐피탈
🎯 목표 42,000원
유지
📅 리포트 시점 64.4%
📈 현재 +52.7%
📋 이전 리포트 요약 — 키움증권 (4건)
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📆 2026-04-27
· 🎯 42,000원 📈 13.51% ▲연결순이익 YoY 2.2% 증가, 목표 10% 초과
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📆 2026-02-06
· 🎯 37,000원 📈 15.62% ▲최대실적 달성과 향후 추가 개선 기대
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📆 2025-10-29
· 🎯 32,000원1 분기 실적부진에도 연간 최대실적 도전 중
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📆 2025-07-25
· 🎯 32,000원 📈 6.67% ▲경상이익 기준 분기 최대, 상반기 누적 최대 실적
RoRWA로 증명한 실적 체력
- 대출 성장과 비이자 회복이 실적 상회 견인
- 건전성은 우려보단 견조, 환원도 50% 이상으로
🎯 목표 35,000원
유지
📅 리포트 시점 37.0%
📈 현재 +27.3%
📋 이전 리포트 요약 — 상상인증권 (4건)
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📆 2026-07-14
· 🎯 35,000원투자의견 ＇BUY＇ 유지, 핵심은 높은 ROE와 환원 여력
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📆 2026-04-24
· 🎯 35,000원평가손 변동성에도 순익은 방어
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📆 2026-02-06
· 🎯 35,000원 📈 16.67% ▲일회성 비용에도 흔들림 없는 이익체력
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📆 2026-01-13
· 🎯 30,000원비용 부담을 이겨낸 이익 체력, 4분기 실적은 컨센서스에 부합할 듯
ROE 대비 과도한 저평가
- 2Q26 지배주주순이익 2,163억원(YoY +4.2%)으로 컨센서스에 부합할 전망
- ’26E 지배주주순이익 7,575억원(YoY +6.6%), 총주주환원율 50.4% 예상
- 투자의견 Buy(유지), 목표주가 36,500원(하향)
🎯 목표 36,500원
▼ 하향
📅 리포트 시점 30.4%
📈 현재 +32.7%
📋 이전 리포트 요약 — 흥국증권 (4건)
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📆 2026-04-09
· 🎯 41,000원 📈 28.12% ▲1Q26 Preview: 순이익 1,770억원(+8.7% YoY)
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📆 2025-12-05
· 🎯 32,000원 📈 128.57% ▲2026 년에도 순항은 지속
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📆 2024-02-07
· 🎯 14,000원 📈 7.69% ▲4Q23 Review: 펀더멘털 이상 무
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📆 2024-01-17
· 🎯 13,000원 📈 4.00% ▲4분기 당기순이익은 1,000억원으로 예상
이익은 쉬어가도, 환원 매력은 유효
- 투자의견 ＇BUY＇ 유지, 핵심은 높은 ROE와 환원 여력
- 2분기 순익 2,007억원 전망, 이자이익이 실적 하방 방어
- 건전성 부담은 관리 가능, 추가 환원은 유효
🎯 목표 35,000원
유지
📅 리포트 시점 25.0%
📈 현재 +27.3%
📋 이전 리포트 요약 — 상상인증권 (4건)
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📆 2026-04-24
· 🎯 35,000원평가손 변동성에도 순익은 방어
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📆 2026-02-06
· 🎯 35,000원 📈 16.67% ▲일회성 비용에도 흔들림 없는 이익체력
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📆 2026-01-13
· 🎯 30,000원비용 부담을 이겨낸 이익 체력, 4분기 실적은 컨센서스에 부합할 듯
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📆 2025-08-19
· 🎯 30,000원총주주환원율 44.5% 전망
견조한 핵심이익 기반 높은 자본적정성
- 2026E 연결기준 영업이익 9,902억원(YoY+4.0%), 지배순이익 7,379억원(YoY+3.9%) 전망
- 연간 총영업이익 기준으로, 이자이익 87.7% vs. 비이자이익 12.3%. 견조한 이자이익 기여도 확대 기대
- 전분기 대비 특이점 없을 대손비용. 평균 CCR비율 86bp 가정 유지. 중앙그룹 부도 관련 익스포져는 거의 없음
🎯 목표 39,000원
유지
📅 리포트 시점 50.0%
📈 현재 +41.8%
📋 이전 리포트 요약 — 다올투자증권 (4건)
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📆 2026-04-24
· 🎯 39,000원 📈 11.43% ▲1Q26 Review. 연결 순이익 1,661억원(YoY +2.1%)으로, 컨센서스를 -12.1% 하회
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📆 2026-02-06
· 🎯 35,000원 📈 12.90% ▲4Q25 Review. 연결 순이익 1,317억원(YoY +15.1%, QoQ -36.8%)으로, 컨센서스 상회
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📆 2026-01-12
· 🎯 31,000원 📈 6.90% ▲4Q25E 연결기준 영업이익 1,774억원(YoY+12.1%, QoQ-36.9%), 지배순이익 1,262억원(YoY+10.3%, QoQ-39.4%)으로, 컨센서스에 대체로 부합할 전망
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📆 2025-10-29
· 🎯 29,000원3Q25 Review. 연결 지배순이익 2,083억원(YoY +7.9%, QoQ flat)으로, 컨센서스와 당사 추정치 상회
가치주로서 투자매력 유효(최대실적+총주주환원율 큰 폭 상향+PBR 0.8배)
- 2Q26 Preview: 이자이익 큰 폭 증가로 분기 최대 실적 예상
- 투자의견 BUY 및 목표주가 40,000원 유지
🎯 목표 40,000원
유지
📅 리포트 시점 63.3%
📈 현재 +45.5%
📋 이전 리포트 요약 — BNK투자증권 (4건)
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📆 2026-04-02
· 🎯 40,000원 📈 48.15% ▲1Q26 Preview: 이자이익 큰 폭 증가와 대손비용 감소로 +12%YoY 예상
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📆 2026-01-08
· 🎯 27,000원4Q25 Preview: 통상임금 확대 적용에 따른 판관비 증가에도 양호
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📆 2025-09-30
· 🎯 27,000원3Q25 Preview: 3분기 최대 수준인 2,000억원 상회 예상
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📆 2025-07-03
· 🎯 27,000원 📈 8.00% ▲2Q25 Preview: 분기 최대실적인 2,000억원 상회 예상
펀더멘털에 비해 과도하게 저평가된 상황
- 2Q26E 지배순이익 2,198억원(+5.8% YoY) 전망
- 이익체력 대비 과도한 저평가. 반도체 투자 관련 미래 전망도 긍정적
🎯 목표 39,000원
유지
📅 리포트 시점 56.9%
📈 현재 +41.8%