삼성생명 032830
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟢 양호
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-AA+투자적격 상위+
- 건전성96/100
- 부도확률(PD)1.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
적정
- Trailing PER26.7 (75%ile)
- 12MF PER (E)26.9
- 24MF PER (E)17.9
- PBR0.75
- 배당수익률1.56%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F4/9
- ROIC1.3%
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)43
- ADX(추세강도)21
- 볼린저 위치14%
- 베타0.84
- 최대낙폭(1Y)-35%
- Sortino1.90
- Sharpe1.87
- 꼬리위험low
SMA20 ↓ · SMA60 ↓ · 상대강도 +1%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-06-23 earnings 삼성생명 — 1분기 순이익 89.5% 증가, NAV 할인율 축소 기대 · insurance
- 2026-06-05 other 삼성생명·미래에셋생명 — 삼성전자 주가 급등 연동 주식가치 재평가·금리 인상 기대 동반 급등 · insurance
- 2026-06-04 target_revision 삼성생명 — JP모건 목표주가 430,000→580,000원(+35%) 대폭 상향, 금리 상승·삼성전자 주가 상승 BVPS 개선 반영 · financials
- 2026-06-02 shareholder_return 삼성생명 — 삼성전자 주식 매각 기대 특별배당 + 1Q 실적 서프라이즈 + 역사적 신고가 · finance
🧩 산업 Thesis (value chain)
- 2026-06-23 보험 금리 인상 국면 — 대형주 실적 양극화와 중소형 성장주 밸류에이션 압박
- 2026-06-23 금리 수혜 — 은행·보험 매크로 금리·달러 상승 — 실적 가시성 종목 선별 국면 전환
- 2026-06-06 보험 글로벌 금리 재인상 리스크 — 한국 금융주 NIM 확대·방어주 로테이션
🔍 발굴 이력
- 2026-06-23 00:29:48.038167 archive_ib_report
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
최근 분기
1Q26
EPS YoY (최근)
+89.4%
Broker target revision 평균
+33.0%
(4개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
D-33일
2Q26 · 2026-08-13 예정
💰 재무 건전성 (DART 1Q26 기준)
ROE (TTM)
+6.3%
최근 4분기 순이익 / 자본
순이익률 (최근 분기)
+155.5%
순이익 / 매출
부채비율
346%
(자산−자본) / 자본
🏦 DART 분기 실적 (최근 5분기)
| 분기 | EPS | EPS YoY | 매출 (억) | 매출 YoY | 영업이익 (억) | OP YoY | 발표일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1Q26 | 6702 | +89.4% | 7,976 | +1157.7% | 13,578 | +80.1% | 2026-05-15 |
| 4Q25 | 12824 | +9.3% | 5,280 | +90.8% | 25,805 | +3.2% | 2026-03-31 |
| 3Q25 | 4026 | +7.3% | 3,022 | +542.5% | 8,158 | +2.5% | 2025-11-14 |
| 2Q25 | 4226 | +1.7% | 646 | -6.7% | 9,154 | — | 2025-08-13 |
| 1Q25 | 3538 | +2.1% | 634 | +3.6% | 7,540 | — | 2025-05-30 |
💎 증권사 전망치 (broker 4곳 종합)
평균 목표주가
463,000원
최고 (Bull case)
590,000원
최저 (Bear case)
312,000원
Spread (max-min)
278,000원
(89%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 대신증권 | 590,000원 | +27.4% | 2026-06-22 | Buy | — | 박혜진, 권용수 |
| 신한투자증권 | 500,000원 | +8.0% | 2026-06-10 | 매수 | — | 임희연, 이지연 |
| NH투자증권 | 450,000원 | -2.8% | 2026-06-15 | Buy | — | 정준섭 |
| 한화투자증권 | 312,000원 | -32.6% | 2026-06-11 | Hold | — | 김도하 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-06-22 | 대신증권 최신 | 590,000 | 278,000 | +112.2% | Buy | — | 새로운 가치평가 방식 필요 |
| 2026-06-15 | NH투자증권 최신 | 450,000 | 418,000 | +7.7% | Buy | — | 삼성전자 주가 상승, 양날의 검 |
| 2026-06-11 | 한화투자증권 최신 | 312,000 | 312,000 | +0.0% | Hold | — | 근거가 부족한 NAV 할인율의 축소 |
| 2026-06-10 | 신한투자증권 최신 | 500,000 | 500,000 | +0.0% | 매수 | — | 반도체를 더 담고 싶다면 |
| 2026-05-15 | 대신증권 | 278,000 | — | +26.4% | — | — | 목표주가 278,000원으로 상향하나 투자의견 Marketperform 유지 |
| 2026-05-15 | NH투자증권 | 418,000 | — | +58.9% | — | — | 계열사 지분가치 증가 반영해 목표주가 상향 |
| 2026-05-15 | 한화투자증권 | 312,000 | — | +24.8% | — | — | 1Q26 지배 순이익 1조 2,036억원(+89% YoY), 기대치 부합 |
| 2026-05-15 | 신한투자증권 | 500,000 | — | +51.5% | — | — | 삼성전자와 궤를 같이 하다 |
| 2026-04-15 | 한화투자증권 | 250,000 | — | +8.7% | — | — | 1Q26 지배 순이익 7,518억원(+18% YoY) 추정 |
| 2026-04-07 | NH투자증권 | 263,000 | — | — | — | — | 다수의 일회성 이익 계속 발생 |
| 2026-03-09 | 한화투자증권 | 230,000 | — | +30.7% | — | — | 2026E 영업이익 +11% YoY |
| 2026-02-23 | NH투자증권 | 263,000 | — | +4.4% | — | — | 계열사 지분가치 반영해 목표주가 상향 |
| 2026-02-23 | 한화투자증권 | 176,000 | — | — | — | — | 4Q25 지배주주 순이익 1,857억원(+187% YoY)으로 어닝 쇼크 |
| 2026-02-23 | 신한투자증권 | 330,000 | — | +76.5% | — | — | 2027년 대규모 삼성전자 특별배당 수취로 배당 확대 예상 |
| 2026-02-20 | 대신증권 | 220,000 | — | +16.4% | — | — | 목표주가 220,000원으로 상향하나 투자의견 Marketperform 유지 |
| 2026-01-23 | NH투자증권 | 252,000 | — | +18.3% | — | — | 삼성전자 지분가치 반영해 목표주가 상향 |
| 2025-11-14 | 대신증권 | 189,000 | — | +35.0% | — | — | 전자 주가 상승 및 2차 자사주 소각 기대감으로 주가는 연일 상승 |
| 2025-09-16 | 신한투자증권 | 187,000 | — | +70.0% | — | — | 신계약 성장과 펀더멘털 개선 동시 진행 |
| 2025-08-14 | 대신증권 | 140,000 | — | +12.0% | — | — | 예실차, CSM손익 일회성 이익 반영으로 보험서비스 손익 크게 개선 |
| 2025-05-16 | 대신증권 | 125,000 | — | — | — | — | 투자의견 매수, 목표주가 125,000원 유지 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
새로운 가치평가 방식 필요
- SOTP방식으로 산출한 목표주가 590,000원 제시
- 지속가능한 영업가치와 자회사 지분가치 합산 적정 기업가치 118조원
🎯 590,000원📈 18.7%
삼성전자 주가 상승, 양날의 검
- 비금융 지분가치, 특히 삼성전자 비중 확대는 양날의 검
- 관건은 삼성전자 특별배당의 활용 방안
🎯 450,000원📈 16.7%
근거가 부족한 NAV 할인율의 축소
- 삼성생명의 시장가치 구성요소: 보험 사업가치 + 전자 지분가치
- NAV 할인율의 대폭 축소, 근거는 부족
🎯 312,000원📈 -15.2%
반도체를 더 담고 싶다면
- 전자 지분가치에 본업 가치는 덤
- 반도체 슈퍼 사이클 수혜를 충분히 반영하지 못한 주가
- Valuation & Risk: 전자와 함께 오르고 함께 조정되는 구조
🎯 500,000원📈 27.2%
목표 시가총액 100조원
- 삼성전자와 궤를 같이 하다
- 1Q26P 지배주주 순이익 1.2조원(+89.5% YoY), 어닝 서프라이즈
- Valuation & Risk: 고유 펀더멘털 보다는 삼성전자와 연동되는 주가
🎯 500,000원📈 51.5%