DB손해보험 005830
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟢 양호
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-AA+투자적격 상위+
- 건전성96/100
- 부도확률(PD)1.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
적정
- Trailing PER6.5 (28%ile)
- 12MF PER (E)6.3
- 24MF PER (E)5.7
- PBR0.82
- 배당수익률4.88%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F3/9
- ROIC2.1%
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)61
- ADX(추세강도)20
- 볼린저 위치96%
- 베타0.18
- 최대낙폭(1Y)-24%
- Sortino-0.74
- Sharpe-0.56
- 꼬리위험low
SMA20 ↑ · SMA60 ↓ · 상대강도 +20%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-06-13 policy DB손해보험 — 비급여 1위 항목 관리급여 전환, 손해율 구조적 개선 수혜 · insurance
🧩 산업 Thesis (value chain)
- 2026-07-10 보험 은행 실적·주주환원 — 고금리 후반부의 방어적 이익 풀
- 2026-07-08 보험 금융 리레이팅 — 은행 이익보다 비은행·환원·M&A가 밸류에이션을 움직인다
- 2026-07-06 보험 은행·증권 재평가 — 금리 고원과 주주환원 사이클
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
최근 분기
1Q26
EPS YoY (최근)
-47.7%
Broker target revision 평균
+0.4%
(5개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
D-34일
2Q26 · 2026-08-14 예정
💰 재무 건전성 (DART 1Q26 기준)
ROE (TTM)
+25.9%
최근 4분기 순이익 / 자본
순이익률 (최근 분기)
+9.0%
순이익 / 매출
부채비율
541%
(자산−자본) / 자본
🏦 DART 분기 실적 (최근 5분기)
| 분기 | EPS | EPS YoY | 매출 (억) | 매출 YoY | 영업이익 (억) | OP YoY | 발표일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1Q26 | 3753 | -47.7% | 26,579 | +94.8% | — | — | 2026-05-15 |
| 4Q25 | 29597 | -4.0% | 58,404 | +1.4% | — | — | 2026-03-31 |
| 3Q25 | 5427 | -31.4% | 8,876 | +57.8% | — | — | 2025-11-14 |
| 2Q25 | 10832 | +6.4% | 22,500 | +55.2% | — | — | 2025-08-14 |
| 1Q25 | 7175 | -25.7% | 13,643 | -11.2% | 6,198 | — | 2025-05-15 |
💎 증권사 전망치 (broker 5곳 종합)
평균 목표주가
208,600원
최고 (Bull case)
220,000원
최저 (Bear case)
180,000원
Spread (max-min)
40,000원
(22%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iM증권 | 220,000원 | +5.5% | 2026-05-20 | Buy | — | 설용진 |
| 신한투자증권 | 220,000원 | +5.5% | 2026-05-18 | 매수 | 1Q26 순이익 -40% | 임희연 |
| NH투자증권 | 213,000원 | +2.1% | 2026-06-08 | Buy | — | 정준섭 |
| 미래에셋증권 | 210,000원 | +0.7% | 2026-07-10 | 매수 | — | 정태준 |
| LS증권 | 180,000원 | -13.7% | 2026-06-10 | Buy | — | 전배승, 전채원 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-07-10 | 미래에셋증권 최신 | 210,000 | 144,000 | +45.8% | 매수 | — | 수익성 회복의 시작 |
| 2026-06-10 | LS증권 최신 | 180,000 | 230,000 | -21.7% | Buy | — | 하반기 주주환원 구체화 기대 |
| 2026-06-08 | NH투자증권 최신 | 213,000 | 213,000 | +0.0% | Buy | — | 고배당 매력에 밸류업 기대감까지 |
| 2026-05-20 | iM증권 최신 | 220,000 | 220,000 | +0.0% | Buy | — | 업종의 기대 요인을 모두 포괄하는 선택 |
| 2026-05-18 | iM증권 | 220,000 | — | — | — | — | 1Q26 순이익 2,685억원(-39.9% YoY)기록 |
| 2026-05-18 | 신한투자증권 최신 | 220,000 | 283,000 | -22.3% | 매수 | 1Q26 순이익 -40% | 전방위 손해율 악화 구간 |
| 2026-04-17 | NH투자증권 | 213,000 | — | — | — | — | 업황 악화와 실적 부진을 반영해 목표주가 하향 |
| 2026-02-23 | LS증권 | 230,000 | — | +43.8% | — | — | 4Q 보험손익 개선. 대규모 CSM 조정요인 반영 |
| 2026-02-23 | NH투자증권 | 227,000 | — | +35.9% | — | — | 주주환원율 확대를 반영해 목표주가 상향 |
| 2026-02-23 | 신한투자증권 | 283,000 | — | +71.5% | — | — | 우수한 펀더멘털, 주주환원 확대, 부담없는 밸류에이션 |
| 2026-01-19 | 미래에셋증권 | 144,000 | — | — | — | — | 4분기 실적은 양호 |
| 2025-11-27 | NH투자증권 | 167,000 | — | — | — | — | 업황 부진의 그늘은 당분간 지속 |
| 2025-11-17 | LS증권 | 160,000 | — | — | — | — | 예실차 부진으로 보험손익 급감 |
| 2025-11-17 | 신한투자증권 | 165,000 | — | — | — | — | 시장 기대치를 하회하는 실적 부진 |
| 2025-10-28 | LS증권 | 165,000 | — | — | — | — | 3분기 실적은 기대치 하회 |
| 2025-09-29 | LS증권 | 165,000 | — | +10.0% | — | — | 미국 보험사 포테그라 지분 100% 인수 |
| 2025-09-29 | NH투자증권 | 167,000 | — | — | — | — | 미국 보험사 포테그라 16.5억달러에 인수 결정 |
| 2025-09-16 | 신한투자증권 | 165,000 | — | +5.8% | — | — | 우수한 펀더멘털 재확인 |
| 2025-08-18 | 신한투자증권 | 156,000 | — | +20.0% | — | — | 우수한 펀더멘털 재확인 |
| 2025-07-21 | 미래에셋증권 | 150,000 | — | +15.4% | — | — | 투자의견 중립으로 하향, 목표주가 150,000원으로 상향 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
수익성 회복의 시작
- 2분기 순이익 컨센서스 14% 상회 예상
- 새로운 주주환원 정택 발표 기대
🎯 210,000원📈 43.3%
하반기 주주환원 구체화 기대
- 거액사고 영향으로 이익 둔화에도 안정성 강점 유지
- 보험손익 개선 예상. 하반기 주주환원 구체화 기대
- 목표주가 18만원으로 하향하나 Top Picks 의견 유지
🎯 180,000원📈 25.2%
고배당 매력에 밸류업 기대감까지
- 최근 주가는 부진하나 배당, 기업가치 제고 기대감은 여전히 유효
- ‘26년 2분기 별도 순이익 4,734억원(+2.9% y-y) 전망
🎯 213,000원📈 49.6%
업종의 기대 요인을 모두 포괄하는 선택
- 하반기 중 뚜렷한 개선 전망
- 2026E 별도 순이익 1조3,704억원(-10.7% YoY) 전망
🎯 220,000원📈 34.1%
전방위 손해율 악화 구간
- 봄이 왔는데 손해율은 여전히 겨울
- 1Q26P 순이익 2,685억원(-39.9% YoY), 기대치 하회
- Valuation & Risk: 목표주가 220,000원으로 하향
🎯 220,000원📈 33.7%