현대해상 001450
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟢 양호
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-AA투자적격 상위
- 건전성93/100
- 부도확률(PD)2.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
적정
- Trailing PER3.9 (14%ile)
- 12MF PER (E)—
- 24MF PER (E)4.1
- PBR0.71
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F4/9
- ROIC4.3%
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)72
- ADX(추세강도)34
- 볼린저 위치92%
- 베타0.03
- 최대낙폭(1Y)-17%
- Sortino3.18
- Sharpe2.72
- 꼬리위험low
SMA20 ↑ · SMA60 ↑ · 상대강도 +20%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-07-09 target_revision 현대해상 — KB증권 목표주가 4.1만원에서 4.6만원으로 상향 · insurance
🧩 산업 Thesis (value chain)
- 2026-07-10 보험 은행 실적·주주환원 — 고금리 후반부의 방어적 이익 풀
- 2026-07-08 보험 금융 리레이팅 — 은행 이익보다 비은행·환원·M&A가 밸류에이션을 움직인다
- 2026-06-13 손해보험사 손해보험 구조적 이익 개선 — 비급여 1위 항목 관리급여 전환
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
최근 분기
2Q26
EPS YoY (최근)
+37.9%
Broker target revision 평균
+34.6%
(14개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
D-81일
3Q26 · 2026-11-14 예정
💰 재무 건전성 (DART 2Q26 기준)
ROE (TTM)
+35.2%
최근 4분기 순이익 / 자본
순이익률 (최근 분기)
+49.5%
순이익 / 매출
부채비율
651%
(자산−자본) / 자본
🏦 DART 분기 실적 (최근 6분기)
| 분기 | EPS | EPS YoY | 매출 (억) | 매출 YoY | 영업이익 (억) | OP YoY | 발표일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2Q26 | 5288 | +37.9% | 8,444 | -24.0% | -1,146 | -38.0% | 2026-08-14 |
| 1Q26 | 3015 | +16.0% | 11,020 | +57.1% | -958 | +15.4% | 2026-05-15 |
| 4Q25 | 13006 | +19.9% | 31,639 | +2.2% | -3,965 | +9.5% | 2026-03-12 |
| 3Q25 | 8032 | +196.7% | 7,970 | +237.6% | -908 | +32.6% | 2025-11-14 |
| 2Q25 | 3834 | -13.6% | 11,108 | +44.2% | -830 | +16.8% | 2025-08-14 |
| 1Q25 | 2600 | -45.4% | 7,014 | -15.9% | -1,132 | -24.4% | 2025-05-15 |
💎 증권사 전망치 (broker 14곳 종합)
평균 목표주가
54,057원
최고 (Bull case)
63,000원
최저 (Bear case)
32,800원
Spread (max-min)
30,200원
(92%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 신한투자증권 | 63,000원 | +16.5% | 2026-08-18 | 매수 | 2Q26 순이익 +58% | 임희연, 이지연 |
| DB증권 | 63,000원 | +16.5% | 2026-08-16 | Buy | — | 이병건 |
| 삼성증권 | 60,000원 | +11.0% | 2026-08-18 | BUY | — | 정민기 |
| 대신증권 | 59,000원 | +9.1% | 2026-08-18 | Buy | — | 박혜진, 권용수 |
| LS증권 | 58,000원 | +7.3% | 2026-08-18 | Buy | — | 전배승 |
| iM증권 | 58,000원 | +7.3% | 2026-08-18 | Buy | — | 설용진 |
| 하나증권 | 57,000원 | +5.4% | 2026-08-24 | BUY | — | 고연수 |
| 한화투자증권 | 57,000원 | +5.4% | 2026-08-18 | Buy | — | 김도하 |
| 다올투자증권 | 56,000원 | +3.6% | 2026-08-18 | BUY | — | 김지원 |
| 교보증권 | 55,000원 | +1.7% | 2026-08-18 | Buy | — | 김지영 |
| NH투자증권 | 55,000원 | +1.7% | 2026-08-18 | Buy | — | 정준섭 |
| BNK투자증권 | 42,000원 | -22.3% | 2026-07-20 | 보유 | — | 김인 |
| 미래에셋증권 | 41,000원 | -24.2% | 2026-08-14 | 중립 | — | 정태준 |
| KB증권 | 32,800원 | -39.3% | 2024-11-14 | — | — | 리서치센터 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-08-24 | 하나증권 최신 | 57,000 | 57,000 | +0.0% | BUY | — | NDR 후기 - 해준금 제도 완화의 최대 수혜주 |
| 2026-08-18 | 하나증권 | 57,000 | — | +35.7% | — | — | 2026년 2분기 실적은 컨센서스 46% 상회 |
| 2026-08-18 | 한화투자증권 최신 | 57,000 | 43,000 | +32.6% | Buy | — | 투자포인트의 교집합 |
| 2026-08-18 | 신한투자증권 최신 | 63,000 | 45,000 | +40.0% | 매수 | 2Q26 순이익 +58% | 긴 터널의 끝 |
| 2026-08-18 | 교보증권 최신 | 55,000 | 38,000 | +44.7% | Buy | — | 2Q26 Review: 보험손익 증가에 따른 연간이익 개선 기대도 긍정적 |
| 2026-08-18 | LS증권 최신 | 58,000 | 43,000 | +34.9% | Buy | — | 저평가 해소 본격화 |
| 2026-08-18 | 대신증권 최신 | 59,000 | 48,000 | +22.9% | Buy | — | 놀라운 변화! |
| 2026-08-18 | 다올투자증권 최신 | 56,000 | 47,000 | +19.1% | BUY | — | 2Q26 Review: 본업 가치 방어 그리고 개선 모멘텀 기대 |
| 2026-08-18 | 삼성증권 최신 | 60,000 | 44,000 | +36.4% | BUY | — | 2Q review - 체질 개선 효과 본격화 |
| 2026-08-18 | NH투자증권 최신 | 55,000 | 46,000 | +19.6% | Buy | — | 꾸준한 기초 체력 개선, 결실이 보인다 |
| 2026-08-18 | iM증권 최신 | 58,000 | 40,000 | +45.0% | Buy | — | 미운 오리새끼는 백조가 될 수 있는가 |
| 2026-08-16 | DB증권 최신 | 63,000 | 31,700 | +98.7% | Buy | — | 괄목상대, 턴어라운드의 시작 |
| 2026-08-14 | 미래에셋증권 최신 | 41,000 | 32,000 | +28.1% | 중립 | — | 손에 잡힐 것도 같은 배당 |
| 2026-08-14 | KB증권 최신 | — | — | — | 없음 | — | [AI 실적속보] 2026년 2분기 컨퍼런스콜 요약 |
| 2026-07-20 | BNK투자증권 최신 | 42,000 | 33,000 | +27.3% | 보유 | — | 보유 자사주 소각과 같은 적극적 주주환원정책 실천하였으나 배당이 문제 |
| 2026-07-09 | 다올투자증권 | 47,000 | — | +4.4% | — | — | 2026E 별도기준 영업이익 1.2조원(YoY+63.9%), 당기순이익 0.9조원(YoY+54.4%) 전망 |
| 2026-07-01 | NH투자증권 | 46,000 | — | — | — | — | 손익, 자산, 자본 모두 개선 추세 |
| 2026-06-10 | LS증권 | 43,000 | — | +2.4% | — | — | 보험손익 대폭 개선 |
| 2026-06-09 | 신한투자증권 | 45,000 | — | — | — | — | 증시 변동성 확대 구간에서 방어적 주가 흐름 기대 |
| 2026-05-29 | 대신증권 | 48,000 | — | — | — | — | 7월부터 도수치료 관리급여 포함, 동사 가장 수혜 전망 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
NDR 후기 - 해준금 제도 완화의 최대 수혜주
- 4분기 간편보험 관련 가정변경에 따른 CSM 조정은 예상대비 양호할 전망
- 현대해상에 대한 투자의견 ＇BUY＇, 목표주가 57,000원 유지
🎯 57,000원📈 14.6%
투자포인트의 교집합
- 2Q26 실적: 대규모 일회성 이익으로 어닝 서프라이즈
- 투자포인트의 교집합
🎯 57,000원📈 25.7%
긴 터널의 끝
- 배당 재개 가시성 확보, 손해보험 업종 Top Pick 제시
- 2Q26 순이익 3,918억원(+58.2% YoY), 어닝 서프라이즈
- Valuation & Risk: 2027F ROE 14.8%, PBR 0.49x
🎯 63,000원📈 38.9%
2Q26 Review: 보험손익 증가에 따른 연간이익 개선 기대도 긍정적
- 2026년 2분기 당기순이익 3,918억원, YoY75.5%↑, QoQ 58.2%↑
- 투자의견 Buy, 목표주가 55,000원 상향
🎯 55,000원📈 21.3%
저평가 해소 본격화
- 2Q 호실적 시현. 수치와 내용 모두 긍정적
- 긍정적 실전전망과 탄력적 보유 CSM 증대
- 목표주가 58,000원으로 상향하며 Top Picks 의견 유지
🎯 58,000원📈 27.9%